search

Regolamento art MICAR sulle crypto testo multilingue 2023/1114 SV

 BG CS DA DE EL EN ES ET FI FR GA HR HU IT LV LT MT NL PL PT RO SK SL SV print pdf

2023/1114 SV cercato: 'beskrivning' . Output generated live by software developed by IusOnDemand srl
Index & defs




whereas beskrivning:


definitions:


cloud tag: and the number of total unique words without stopwords is: 1641

 

Artikel 4

Erbjudanden till allmänheten av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken

1.   En person får inte lämna ett erbjudande till allmänheten om en annan kryptotillgång än en tillgångsanknuten token eller en e-pengatoken i unionen såvida inte den personen

a)

är en juridisk person,

b)

har utarbetat en vitbok om kryptotillgångar för denna kryptotillgång i enlighet med artikel 6,

c)

har anmält vitboken om kryptotillgångar i enlighet med artikel 8,

d)

har offentliggjort vitboken om kryptotillgångar i enlighet med artikel 9,

e)

har utarbetat allt marknadsföringsmaterial för denna kryptotillgång i enlighet med artikel 7,

f)

har offentliggjort allt marknadsföringsmaterial avseende denna kryptotillgång i enlighet med artikel 9,

g)

uppfyller kraven för erbjudare i artikel 14.

2.   Punkt 1 b, c, d och f ska inte tillämpas på något av följande erbjudanden till allmänheten av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken:

a)

Ett erbjudande till färre än 150 fysiska eller juridiska personer per medlemsstat där sådana personer agerar för egen räkning.

b)

Ett erbjudande till allmänheten av en kryptotillgång i unionen under en tolvmånadersperiod, räknat från när erbjudandet inleds, där det totala vederlaget inte överstiger 1 000 000 EUR eller motsvarande belopp i en annan officiell valuta eller i kryptotillgångar.

c)

Ett erbjudande om en kryptotillgång som uteslutande är riktat till kvalificerade investerare och där kryptotillgången endast får innehas av sådana kvalificerade investerare.

3.   Denna avdelning ska inte tillämpas på erbjudanden till allmänheten av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token eller e-pengatoken om något av följande gäller:

a)

Kryptotillgången erbjuds kostnadsfritt.

b)

Kryptotillgången skapas automatiskt som belöning för upprätthållandet av den distribuerade liggaren eller valideringen av transaktioner.

c)

Erbjudandet avser en nyttotoken som ger tillgång till en vara eller tjänst som finns eller är i drift.

d)

Innehavaren av kryptotillgången har endast rätt att använda den i utbyte mot varor och tjänster i ett begränsat nätverk av näringsidkare med avtalsarrangemang med erbjudaren.

Vid tillämpning av första stycket a gäller att en kryptotillgång inte ska anses erbjudas kostnadsfritt om köparna är skyldiga att tillhandahålla eller åta sig att tillhandahålla personuppgifter till erbjudaren i utbyte mot den kryptotillgången eller om erbjudaren av en kryptotillgång från de presumtiva innehavarna av den kryptotillgången erhåller eventuella avgifter, provisioner, monetära eller icke-monetära fördelar i utbyte mot den kryptotillgången.

Om det totala vederlaget för ett erbjudande till allmänheten av en kryptotillgång under de omständigheter som avses i första stycket d i unionen överstiger 1 000 000 EUR för varje tolvmånadersperiod räknat från början av det ursprungliga erbjudandet till allmänheten, ska erbjudaren skicka en anmälan till den behöriga myndigheten med en beskrivning av erbjudandet och en förklaring till varför erbjudandet är undantaget från denna avdelning enligt första stycket d.

På grundval av den anmälan som avses i tredje stycket ska den behöriga myndigheten fatta ett vederbörligen motiverat beslut om den anser att verksamheten inte uppfyller kraven för ett undantag som ett begränsat nätverk enligt första stycket d och ska informera erbjudaren om detta.

4.   De undantag som anges i punkterna 2 och 3 ska inte tillämpas om erbjudaren eller någon annan person som handlar för erbjudarens räkning i något meddelande tillkännager sin avsikt att ansöka om upptagande till handel av en annan kryptotillgång än en tillgångsanknuten token eller en e-pengatoken.

5.   Auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster enligt artikel 59 krävs inte för förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning eller för tillhandahållande av överföringstjänster för kryptotillgångar i samband med kryptotillgångar vars erbjudanden till allmänheten är undantagna enligt punkt 3 i den här artikeln, såvida inte

a)

det finns ett annat erbjudande till allmänheten om samma kryptotillgång och det erbjudandet inte omfattas av undantaget, eller

b)

den kryptotillgång som erbjuds är upptagen till handel på en handelsplattform.

6.   Om erbjudandet till allmänheten av en annan kryptotillgång än en tillgångsanknuten token eller e-pengatoken avser en nyttotoken som ger tillgång till varor och tjänster som ännu inte finns eller ännu inte är i drift, får erbjudandet till allmänheten enligt beskrivningen i vitboken om kryptotillgångar inte ha en varaktighet som är längre än tolv månader, räknat från och med dagen för offentliggörandet av vitboken om kryptotillgångar.

7.   Varje efterföljande erbjudande till allmänheten av en annan kryptotillgång än en tillgångsanknuten token eller e-pengatoken ska betraktas som ett separat erbjudande till allmänheten på vilket kraven i punkt 1 är tillämpliga, utan att det påverkar den eventuella tillämpningen av punkt 2 eller 3 på det efterföljande erbjudandet till allmänheten.

Ingen ytterligare vitbok om kryptotillgångar ska krävas för ett efterföljande erbjudande till allmänheten av en annan kryptotillgång än en tillgångsanknuten token eller e-pengatoken så länge en vitbok om kryptotillgångar har offentliggjorts i enlighet med artiklarna 9 och 12, och den person som ansvarar för utarbetandet av en sådan vitbok skriftligen samtycker till att den används.

8.   Om ett erbjudande till allmänheten av en annan kryptotillgång än en tillgångsanknuten token eller e-pengatoken är undantaget från skyldigheten att offentliggöra en vitbok om kryptotillgångar enligt punkt 2 eller 3, men en vitbok ändå utarbetas frivilligt, ska denna avdelning tillämpas.

Artikel 17

Krav på kreditinstitut

1.   En tillgångsanknuten token som ges ut av ett kreditinstitut får erbjudas till allmänheten eller tas upp till handel om kreditinstitutet

a)

utarbetar en sådan vitbok om kryptotillgångar som avses i artikel 19 för den tillgångsanknutna token, lägger fram den vitboken om kryptotillgångar för godkännande av den behöriga myndigheten i sin hemmedlemsstat i enlighet med förfarandet i de tekniska standarder för tillsyn som antagits enligt punkt 8 i den här artikeln, och får vitboken om kryptotillgångar godkänd av den behöriga myndigheten,

b)

underrättar respektive behörig myndighet minst 90 arbetsdagar innan det ger ut den tillgångsanknutna token för första gången, genom att förse den med följande uppgifter:

i)

En verksamhetsplan som anger den affärsmodell som kreditinstitutet avser att följa.

ii)

Ett rättsligt utlåtande om att den tillgångsanknutna token inte kan klassificeras som något av följande:

—

En kryptotillgång som undantas från denna förordnings tillämpningsområde enligt artikel 2.4.

—

En e-pengatoken.

iii)

En detaljerad beskrivning av de styrningsarrangemang som avses i artikel 34.1.

iv)

De policyer och förfaranden som förtecknas i artikel 34.5 första stycket.

v)

En beskrivning av de avtalsarrangemang med tredjepartsenheter som avses i artikel 34.5 andra stycket.

vi)

En beskrivning av den kontinuitetspolicy som avses i artikel 34.9.

vii)

En beskrivning av de interna kontrollmekanismer och förfaranden för riskhantering som avses i artikel 34.10.

viii)

En beskrivning av de system och förfaranden som införts för att skydda uppgifters tillgänglighet, äkthet, integritet och konfidentialitet enligt artikel 34.11.

2.   Ett kreditinstitut som tidigare har underrättat den behöriga myndigheten i enlighet med punkt 1 b ska när det ger ut en annan tillgångsanknuten token inte vara skyldigt att lämna uppgifter som det tidigare lämnat till den behöriga myndigheten om uppgifterna skulle vara identiska. När kreditinstitutet lämnar de uppgifter som förtecknas i punkt 1 b ska det uttryckligen bekräfta att alla uppgifter som inte lämnats in på nytt fortfarande är aktuella.

3.   Den behöriga myndighet som mottar en sådan underrättelse som avses i punkt 1 b ska inom 20 arbetsdagar från mottagandet av de uppgifter som förtecknas där bedöma om de uppgifter som krävs enligt det ledet har lämnats. Om den behöriga myndigheten konstaterar att en underrättelse inte är fullständig på grund av att uppgifter saknas, ska den omedelbart informera det underrättande kreditinstitutet om detta och fastställa en tidsfrist inom vilken kreditinstitutet ska lämna de uppgifter som saknas.

Tidsfristen för att lämna de uppgifter som saknas får inte överstiga 20 arbetsdagar från och med dagen för begäran. Fram till utgången av denna tidsfrist ska den period som anges i punkt 1 b tillfälligt avbrytas. Om den behöriga myndigheten därefter begär ytterligare uppgifter för komplettering eller förtydligande av uppgifterna, vilket den själv får besluta om, ska detta dock inte leda till att perioden enligt punkt 1 b tillfälligt avbryts.

Kreditinstitutet får inte lämna ett erbjudande till allmänheten eller ansöka om upptagande till handel av den tillgångsanknutna token så länge underrättelsen är ofullständig.

4.   Ett kreditinstitut som ger ut tillgångsanknutna token, inbegripet betydande tillgångsanknutna token, ska inte omfattas av artiklarna 16, 18, 20, 21, 24, 35, 41 och 42.

5.   Den behöriga myndigheten ska utan dröjsmål meddela ECB de fullständiga uppgifter som mottagits enligt punkt 1 och, om kreditinstitutet är etablerat i en medlemsstat vars officiella valuta inte är euron eller om en medlemsstats officiella valuta som inte är euron är den som den tillgångsanknutna token hänvisar till, även till centralbanken i den medlemsstaten.

ECB och, i tillämpliga fall, centralbanken i den medlemsstat som avses i första stycket ska inom 20 arbetsdagar från mottagandet av de fullständiga uppgifterna avge ett yttrande om dessa uppgifter och översända yttrandet till den behöriga myndigheten.

Den behöriga myndigheten ska kräva att kreditinstitutet inte erbjuder allmänheten eller ansöker om upptagande till handel av den tillgångsanknutna token i de fall där ECB eller, i tillämpliga fall, centralbanken i den medlemsstat som avses i första stycket, avger ett negativt yttrande på grund av en risk när avseende väl fungerande betalningssystem, den penningpolitiska transmissionen eller den monetära suveräniteten.

6.   Den behöriga myndigheten ska till Esma meddela de uppgifter som anges i artikel 109.3 efter att ha kontrollerat att de uppgifter som mottagits enligt punkt 1 i den här artikeln är fullständiga.

Esma ska göra dessa uppgifter tillgängliga i registret, enligt artikel 109.3, senast på startdatumet för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.

7.   Den relevanta behöriga myndigheten ska inom två arbetsdagar från återkallandet av auktorisationen underrätta Esma om återkallandet av auktorisationen för ett kreditinstitut som ger ut tillgångsanknutna token. Esma ska göra uppgifter om ett sådant återkallande tillgängliga i registret, enligt artikel 109.3, utan onödigt dröjsmål.

8.   EBA ska i nära samarbete med Esma och ECB utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn för att närmare specificera förfarandet för godkännande av den vitbok om kryptotillgångar som avses i punkt 1 a.

EBA ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.

Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010.

Artikel 18

Ansökan om auktorisation

1.   Juridiska personer eller andra företag som avser att till allmänheten erbjuda tillgångsanknutna token eller ansöka om upptagande till handel av tillgångsanknutna token ska lämna in sin ansökan om den auktorisation som avses i artikel 16 till den behöriga myndigheten i sin hemmedlemsstat.

2.   Den ansökan som avses i punkt 1 ska innehålla samtliga följande uppgifter:

a)

Den ansökande utgivarens adress.

b)

Den ansökande utgivarens identifieringskod för juridiska personer.

c)

Den ansökande utgivarens bolagsordning, i tillämpliga fall.

d)

En verksamhetsplan som anger den affärsmodell som den ansökande utgivaren avser att följa.

e)

Ett rättsligt utlåtande om att den tillgångsanknutna token inte kan klassificeras som något av följande:

i)

En kryptotillgång som undantas från denna förordnings tillämpningsområde enligt artikel 2.4.

ii)

En e-pengatoken.

f)

En detaljerad beskrivning av den ansökande utgivarens styrningsarrangemang enligt artikel 34.1.

g)

Om det finns samarbetsarrangemang med specifika leverantörer av kryptotillgångstjänster, en beskrivning av deras mekanismer och förfaranden för intern kontroll för att säkerställa efterlevnad av skyldigheterna i fråga om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism enligt direktiv (EU) 2015/849.

h)

Identiteten på medlemmarna i den ansökande utgivarens ledningsorgan.

i)

Bevis på att de personer som avses i led h har tillräckligt gott anseende och de kunskaper, färdigheter och erfarenheter som är lämpliga för att leda den ansökande utgivaren.

j)

Bevis på att varje aktieägare eller medlem, oavsett om den är direkt eller indirekt, som har ett kvalificerat innehav i den ansökande utgivaren har tillräckligt gott anseende.

k)

Den vitbok om kryptotillgångar som avses i artikel 19.

l)

De policyer och förfaranden som avses i artikel 34.5 första stycket.

m)

En beskrivning av de avtalsarrangemang med tredjepartsenheter som avses i artikel 34.5 andra stycket.

n)

En beskrivning av den ansökande utgivarens kontinuitetspolicy enligt artikel 34.9.

o)

En beskrivning av de interna kontrollmekanismer och förfaranden för riskhantering som avses i artikel 34.10.

p)

En beskrivning av de system och förfaranden som införts för att skydda uppgifters tillgänglighet, äkthet, integritet och konfidentialitet enligt artikel 34.11.

q)

En beskrivning av den ansökande utgivarens förfaranden för hantering av klagomål enligt artikel 31.

r)

I tillämpliga fall, en förteckning över värdmedlemsstater där den ansökande utgivaren avser att erbjuda den tillgångsanknutna token till allmänheten eller avser att ansöka om upptagande till handel av den tillgångsanknutna token.

3.   Utgivare som redan har auktoriserats med avseende på en tillgångsanknuten token ska inte vara skyldiga, för auktorisation med avseende på en annan tillgångsanknuten token, att lämna uppgifter som de tidigare lämnat till den behöriga myndigheten om dessa uppgifter skulle vara identiska. När utgivaren lämnar de uppgifter som förtecknas i punkt 2 ska den uttryckligen bekräfta att alla uppgifter som inte lämnas in på nytt fortfarande är aktuella.

4.   Den behöriga myndigheten ska omgående, och under alla omständigheter inom två arbetsdagar efter mottagandet av en ansökan enligt punkt 1, skicka ett skriftligt mottagningsbevis till den ansökande utgivaren.

5.   Vid tillämpning av punkt 2 i och j ska den ansökande utgivaren av den tillgångsanknutna token tillhandahålla bevis på allt nedanstående:

a)

Att inte någon av medlemmarna i ledningsorganet förekommer i något belastningsregister när det gäller fällande domar eller har ålagts sanktioner enligt tillämplig handelsrätt, insolvensrätt och lagstiftning om finansiella tjänster, eller med avseende på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, bedrägeri eller yrkesmässigt ansvar.

b)

Att medlemmarna i ledningsorganet för den ansökande utgivaren av den tillgångsanknutna token kollektivt har de kunskaper, färdigheter och erfarenheter som är lämpliga för att leda utgivaren av den tillgångsanknutna token, och att det krävs av dessa personer att de avsätter tillräckligt med tid för att utföra sina uppgifter.

c)

Att inte någon av de aktieägare och medlemmar, oavsett om de är direkta eller indirekta, som har kvalificerade innehav i den ansökande utgivaren förekommer i något belastningsregister när det gäller fällande domar eller har ålagts sanktioner enligt tillämplig handelsrätt, insolvensrätt och lagstiftning om finansiella tjänster, eller med avseende på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, bedrägeri eller yrkesmässigt ansvar.

6.   EBA ska i nära samarbete med Esma och ECB utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn för att närmare specificera de uppgifter som avses i punkt 2.

Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.

Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010.

7.   EBA ska i nära samarbete med Esma utarbeta förslag till tekniska standarder för genomförande i syfte att fastställa standardformulär, mallar och förfaranden för de uppgifter som ska ingå i ansökan i syfte att säkerställa enhetlighet inom unionens territorium.

EBA ska överlämna de förslag till tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.

Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1093/2010.

Artikel 31

Förfarande för hantering av klagomål

1.   Utgivare av tillgångsanknutna token ska inrätta och upprätthålla ändamålsenliga och transparenta förfaranden för snabb, rättvis och konsekvent handläggning av klagomål från innehavare av tillgångsanknutna token och andra berörda parter, inbegripet konsumentorganisationer som företräder innehavare av tillgångsanknutna token, och ska offentliggöra beskrivningar av dessa förfaranden. Om tillgångsanknutna token distribueras, helt eller delvis, av tredjepartsenheter enligt artikel 34.5 första stycket h, ska utgivare av de tillgångsanknutna token fastställa förfaranden för att även underlätta hanteringen av sådana klagomål mellan innehavare av de tillgångsanknutna token och sådana tredjepartsenheter.

2.   Innehavare av tillgångsanknutna token ska kostnadsfritt kunna lämna in klagomål till utgivarna av deras tillgångsanknutna token eller, i tillämpliga fall, till de tredjepartsenheter som avses i punkt 1.

3.   Utgivare av tillgångsanknutna token och, i tillämpliga fall, de tredjepartsenheter som avses i punkt 1, ska utveckla och till innehavare av tillgångsanknutna token tillhandahålla en mall för att lämna in klagomål och ska föra register över alla mottagna klagomål och vilka åtgärder som vidtagits som svar på dessa.

4.   Utgivare av tillgångsanknutna token ska snabbt och på ett rättvist sätt utreda alla klagomål och inom rimlig tid informera innehavarna av deras tillgångsanknutna token om resultatet av sådana utredningar.

5.   EBA ska i nära samarbete med Esma utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn för att närmare specificera krav, mallar och förfaranden för hantering av klagomål.

Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.

Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1093/2010.

Artikel 60

Vissa finansiella enheters tillhandahållande av kryptotillgångstjänster

1.   Ett kreditinstitut får tillhandahålla kryptotillgångstjänster om det underrättar den behöriga myndigheten i sin hemmedlemsstat om de uppgifter som avses i punkt 7 minst 40 arbetsdagar innan dessa tjänster tillhandahålls för första gången.

2.   En värdepapperscentral som auktoriserats enligt Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 909/2014 (45) får endast tillhandahålla förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning om den underrättar den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten minst 40 arbetsdagar innan denna tjänst tillhandahålls för första gången om de uppgifter som avses i punkt 7 i denna artikel.

Vid tillämpning av första stycket i denna punkt ska förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning anses vara likvärdigt med tillhandahållande eller förvaltning av värdepapperskonton i samband med den avvecklingstjänst som avses i punkt 3 i avsnitt B i bilagan till förordning (EU) nr 909/2014.

3.   Ett värdepappersföretag får tillhandahålla kryptotillgångstjänster i unionen som är likvärdiga med de investeringstjänster och den investeringsverksamhet som det specifikt auktoriserats för enligt direktiv 2014/65/EU om det underrättar den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten om de uppgifter som avses i punkt 7 i denna artikel minst 40 arbetsdagar innan dessa tjänster tillhandahålls för första gången.

Vid tillämpningen av denna punkt gäller följande:

a)

Förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning anses vara likvärdigt med den anknutna tjänst som avses i punkt 1 i avsnitt B i bilaga I till direktiv 2014/65/EU.

b)

Driften av en handelsplattform för kryptotillgångar anses likvärdig med driften av en multilateral handelsplattform och driften av en organiserad handelsplattform som avses i avsnitt A punkterna 8 och 9 i bilaga I till direktiv 2014/65/EU.

c)

Utbytet av kryptotillgångar mot medel och andra kryptotillgångar anses vara likvärdigt med handel för egen räkning enligt avsnitt A punkt 3 i bilaga I till direktiv 2014/65/EU.

d)

Utförandet av order avseende kryptotillgångar för kunders räkning anses likvärdigt med det utförande av order för kunders räkning som avses i punkt 2 i avsnitt A i bilaga I till direktiv 2014/65/EU.

e)

Placeringen av kryptotillgångar anses vara likvärdig med garantiverksamhet eller placering av finansiella instrument på grundval av ett fast åtagande och placering av finansiella instrument utan ett sådant fast åtagande som avses i avsnitt A punkterna 6 respektive 7 i bilaga I till direktiv 2014/65/EU.

f)

Mottagandet och vidarebefordran av order avseende kryptotillgångar för kunders räkning anses vara likvärdigt med mottagandet och vidarebefordran av order avseende ett eller flera finansiella instrument som avses i avsnitt A punkt 1 i bilaga I till direktiv 2014/65/EU.

g)

Tillhandahållandet av rådgivning om kryptotillgångar anses vara likvärdigt med investeringsrådgivning enligt avsnitt A punkt 5 i bilaga I till direktiv 2014/65/EU.

h)

Tillhandahållandet av portföljförvaltning av kryptotillgångar anses vara likvärdigt med sådan portföljförvaltning som avses i avsnitt A punkt 4 i bilaga I till direktiv 2014/65/EU.

4.   Ett institut för elektroniska pengar som auktoriserats enligt direktiv 2009/110/EG får endast tillhandahålla förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning och överföringstjänster för kryptotillgångar för kunders räkning med avseende på de e-pengatoken som det ger ut om det underrättar den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten om de uppgifter som avses i punkt 7 i denna artikel minst 40 arbetsdagar innan det tillhandahåller dessa tjänster för första gången.

5.   Ett förvaltningsbolag för fondföretag eller en förvaltare av alternativa investeringsfonder får tillhandahålla kryptotillgångstjänster som är likvärdiga med den förvaltning av investeringsportföljer och de sidotjänster för vilken/vilka det auktoriserats enligt direktiv 2009/65/EG eller direktiv 2011/61/EU om det underrättar den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten om de uppgifter som avses i punkt 7 i denna artikel minst 40 arbetsdagar innan dessa tjänster tillhandahålls för första gången.

Vid tillämpningen av denna punkt gäller följande:

a)

Mottagande och överföring av order avseende kryptotillgångar för kunders räkning anses vara likvärdigt med mottagande och överföring av order avseende finansiella instrument som avses i artikel 6.4 b iii i direktiv 2011/61/EU.

b)

Tillhandahållande av rådgivning om kryptotillgångar anses vara likvärdigt med den investeringsrådgivning som avses i artikel 6.4 b i) i direktiv 2011/61/EU och artikel 6.3 b i) i direktiv 2009/65/EG.

c)

Tillhandahållande av portföljförvaltning av kryptotillgångar anses vara likvärdigt med de tjänster som avses i artikel 6.4 a i direktiv 2011/61/EU och i artikel 6.3 a i direktiv 2009/65/EG.

6.   En marknadsoperatör som auktoriserats enligt direktiv 2014/65/EU får driva en handelsplattform för kryptotillgångar om den underrättar den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten om de uppgifter som avses i punkt 7 i denna artikel minst 40 arbetsdagar innan dessa tjänster tillhandahålls för första gången.

7.   Vid tillämpning av punkterna 1–6 ska följande uppgifter redovisas:

a)

En verksamhetsplan som anger de typer av kryptotillgångstjänster som den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla, inbegripet var och hur dessa tjänster ska marknadsföras.

b)

En beskrivning av

i)

de interna kontrollmekanismerna, policyer och förfaranden för att säkerställa efterlevnaden av de bestämmelser i nationell rätt som införlivar direktiv (EU) 2015/849,

ii)

ramen för riskbedömning för hantering av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism, och

iii)

kontinuitetsplanen.

c)

Den tekniska dokumentationen av IKT-systemen och säkerhetsarrangemangen och en beskrivning av dessa på ett icke-tekniskt språk.

d)

En beskrivning av förfarandet för separering av kunders kryptotillgångar och medel.

e)

En beskrivning av förvarings- och administrationspolicyn, om avsikten är att tillhandahålla förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning.

f)

En beskrivning av handelsplattformens driftsregler och av förfarandena och systemet för att upptäcka marknadsmissbruk, om avsikten är att driva en handelsplattform för kryptotillgångar.

g)

En beskrivning av en icke-diskriminerande affärspolicy för relationen till kunder och en beskrivning av metoden för fastställande av priset på de kryptotillgångar som de erbjuder i utbyte mot medel eller andra kryptotillgångar, om avsikten är att utbyta kryptotillgångar mot medel eller andra kryptotillgångar.

h)

En beskrivning av utförandepolicyn, om avsikten är att utföra order avseende kryptotillgångar för kunders räkning.

i)

Belägg för att de fysiska personer som tillhandahåller rådgivning för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänsters räkning eller förvaltar portföljer för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänsters räkning har den kännedom och sakkunskap som krävs för att fullgöra sina skyldigheter, om avsikten är att tillhandahålla rådgivning om kryptotillgångar eller tillhandahålla portföljförvaltning av kryptotillgångar.

j)

Huruvida kryptotillgångstjänsten avser tillgångsanknutna token, e-pengatoken eller andra kryptotillgångar.

k)

Information om hur sådana överföringstjänster kommer att tillhandahållas, om avsikten är att tillhandahålla överföringstjänster för kryptotillgångar för kunders räkning.

8.   En behörig myndighet som tar emot en underrättelse som avses i punkterna 1–6 ska inom 20 arbetsdagar från mottagandet av en sådan underrättelse bedöma om alla uppgifter som krävs har lämnats. Om den behöriga myndigheten konstaterar att en underrättelse inte är fullständig, ska den omedelbart informera den underrättande enheten om detta och fastställa en tidsfrist inom vilken enheten är skyldig att lämna de uppgifter som saknas.

Tidsfristen för att lämna de uppgifter som saknas får inte överstiga 20 arbetsdagar från och med dagen för begäran. Fram till utgången av denna tidsfrist ska varje period som anges i punkterna 1–6 tillfälligt avbrytas. Om den behöriga myndigheten därefter begär ytterligare uppgifter för komplettering eller förtydligande av uppgifterna, vilket den själv får besluta om, får detta inte leda till att en period som anges i punkterna 1–6 tillfälligt avbryts.

Leverantören av kryptotillgångstjänster får inte börja tillhandahålla kryptotillgångstjänsterna så länge som anmälan är ofullständig.

9.   De enheter som avses i punkterna 1–6 ska inte vara skyldiga att lämna uppgifter enligt punkt 7 som de tidigare lämnat till den behöriga myndigheten om dessa uppgifter är identiska. När de enheter som avses i punkterna 1–6 lämnar de uppgifter som avses i punkt 7 ska de uttryckligen ange att alla uppgifter som lämnats tidigare fortfarande är aktuella.

10.   Om de enheter som avses i punkterna 1–6 i denna artikel tillhandahåller kryptotillgångstjänster, ska de inte omfattas av artiklarna 62, 63, 64, 67, 83 och 84.

11.   Den rätt att tillhandahålla kryptotillgångstjänster som avses i punkterna 1–6 i denna artikel ska återkallas efter återkallandet av den relevanta auktorisation som gjorde det möjligt för respektive enhet att tillhandahålla kryptotillgångstjänster utan att behöva erhålla auktorisation i enlighet med artikel 59.

12.   Behöriga myndigheter ska till Esma meddela de uppgifter som anges i artikel 109.5 efter att ha kontrollerat att de uppgifter som avses i punkt 7 är fullständiga.

Esma ska göra sådana uppgifter tillgängliga i det register som avses i artikel 109 senast på startdatumet för det planerade tillhandahållandet av kryptotillgångstjänster.

13.   ESMA ska i nära samarbete med EBA utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn för att närmare specificera de uppgifter som avses i punkt 7.

Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.

Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.

14.   Esma ska i nära samarbete med EBA utarbeta förslag till tekniska standarder för genomförande i syfte att fastställa standardformulär, mallar och förfaranden för den anmälan som avses i punkt 7.

Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.

Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1095/2010.

Artikel 62

Ansökan om auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster

1.   Juridiska personer eller andra företag som avser att tillhandahålla kryptotillgångstjänster ska ansöka om auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster hos den behöriga myndigheten i sin hemmedlemsstat.

2.   Den ansökan som avses i punkt 1 ska innehålla samtliga följande uppgifter:

a)

Namn, inklusive officiellt namn och eventuella andra företagsnamn som ska användas, identifieringskoden för juridiska personer för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster, den webbplats som drivs av leverantören, en e-postadress och ett telefonnummer för att kontakta leverantören och dennas fysiska adress.

b)

Rättslig form för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster.

c)

Bolagsordning för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster, i tillämpliga fall.

d)

En verksamhetsplan som anger de typer av kryptotillgångstjänster som den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla, inbegripet var och hur dessa tjänster ska marknadsföras.

e)

Bevis på att den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster uppfyller de krav på försiktighetsarrangemang som anges i artikel 67.

f)

En beskrivning av den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänsters styrningsarrangemang.

g)

Bevis på att medlemmar i ledningsorganet för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster har tillräckligt gott anseende och lämpliga kunskaper, färdigheter och erfarenheter för att leda denna leverantör.

h)

Identiteten på alla aktieägare och medlemmar, oavsett om de är direkta eller indirekta, som har kvalificerade innehav i den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster och storleken på dessa innehav, samt bevis på att dessa personer har tillräckligt gott anseende.

i)

En beskrivning av den ansökande kryptotillgångstjänsteleverantörens interna kontrollmekanismer, policyer och förfaranden för att identifiera, bedöma och hantera risker, inbegripet risker för penningtvätt och finansiering av terrorism, och kontinuitetsplan.

j)

Den tekniska dokumentationen av IKT-systemen och säkerhetsarrangemangen och en beskrivning av dessa på ett icke-tekniskt språk.

k)

En beskrivning av förfarandet för separering av kunders kryptotillgångar och medel.

l)

En beskrivning av den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänsters förfaranden för att hantera klagomål.

m)

Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, en beskrivning av förvarings- och administrationspolicyn.

n)

Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att driva en handelsplattform för kryptotillgångar, en beskrivning av handelsplattformens driftsregler och av förfarandet och systemet för att upptäcka marknadsmissbruk.

o)

Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att utbyta kryptotillgångar mot medel eller andra kryptotillgångar, en beskrivning av en icke-diskriminerande affärspolicy för relationen till kunder och en beskrivning av metoden för fastställande av priset på de kryptotillgångar som den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster erbjuder i utbyte mot medel eller andra kryptotillgångar.

p)

Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att utföra order avseende kryptotillgångar för kunders räkning, en beskrivning av utförandepolicyn.

q)

Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla rådgivning om kryptotillgångar eller portföljförvaltning av kryptotillgångar, bevis på att de fysiska personer som tillhandahåller rådgivning för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänsters räkning eller förvaltar portföljer för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänsters räkning har den kännedom och sakkunskap som krävs för att fullgöra sina skyldigheter.

r)

Om den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster avser att tillhandahålla överföringstjänster för kryptotillgångar för kunders räkning, information om hur sådana överföringstjänster kommer att tillhandahållas.

s)

Typ av kryptotillgång för vilken kryptotillgångstjänsten gäller.

3.   Vid tillämpning av punkt 2 g och h ska en ansökande leverantör av kryptotillgångstjänster tillhandahålla bevis på allt nedanstående:

a)

Att inte någon av medlemmarna i ledningsorganet för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster förekommer i något belastningsregister när det gäller fällande domar eller har ålagts sanktioner enligt tillämplig handelsrätt, insolvensrätt och lagstiftning om finansiella tjänster, eller med avseende på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, bedrägeri eller yrkesmässigt ansvar.

b)

Att medlemmarna i ledningsorganet för den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster kollektivt har de kunskaper, färdigheter och erfarenheter som är lämpliga för att leda leverantören av kryptotillgångstjänster, och att det krävs av dessa personer att de avsätter tillräckligt med tid för att utföra sina uppdrag.

c)

Att inte någon aktieägare eller medlem, oavsett om den är direkt eller indirekt, som har kvalificerade innehav i den ansökande leverantören av kryptotillgångstjänster förekommer i något belastningsregister när det gäller fällande domar eller har ålagts sanktioner enligt tillämplig handelsrätt, insolvensrätt och lagstiftning om finansiella tjänster, eller med avseende på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, bedrägeri eller yrkesmässigt ansvar.

4.   De behöriga myndigheterna ska inte kräva att en ansökande leverantör av kryptotillgångstjänster tillhandahåller uppgifter som avses i punkterna 2 och 3 i denna artikel som de redan har mottagit i enlighet med respektive auktorisationsförfarande i enlighet med direktiv 2009/110/EG, 2014/65/EU eller (EU) 2015/2366, eller i enlighet med nationell rätt som är tillämplig på kryptotillgångstjänster innan den 29 juni 2023, förutsatt att sådana uppgifter eller sådana dokument som tidigare lämnats fortfarande är aktuella.

5.   Esma ska i nära samarbete med EBA utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn för att närmare specificera de uppgifter som avses i punkterna 2 och 3.

Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.

Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.

6.   Esma ska i nära samarbete med EBA utarbeta förslag till tekniska standarder för genomförande i syfte att fastställa standardformulär, mallar och förfaranden för de uppgifter som ska ingå i ansökan om auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster.

Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.

Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artikel 15 i förordning (EU) nr 1095/2010.

Artikel 71

Förfarande för hantering av klagomål

1.   Leverantörer av kryptotillgångstjänster ska inrätta och upprätthålla ändamålsenliga och transparenta förfaranden för en snabb, rättvis och konsekvent hantering av klagomål från kunder och ska offentliggöra beskrivningar av dessa förfaranden.

2.   Kunder ska kunna lämna in klagomål kostnadsfritt till leverantörer av kryptotillgångstjänster.

3.   Leverantörer av kryptotillgångstjänster ska informera kunderna om möjligheten att lämna in ett klagomål. Leverantörer av kryptotillgångstjänster ska till kunderna tillhandahålla en mall för att lämna in klagomål och ska föra register över alla mottagna klagomål och vilka åtgärder som vidtagits som svar på dessa.

4.   Leverantörer av kryptotillgångstjänster ska snabbt och på ett rättvist sätt utreda alla klagomål och inom rimlig tid informera sina kunder om resultatet av sådana utredningar.

5.   Esma ska i nära samarbete med EBA utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn för att närmare specificera krav, mallar och förfaranden för hantering av klagomål.

Esma ska överlämna de förslag till tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket till kommissionen senast den 30 juni 2024.

Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i första stycket i denna punkt i enlighet med artiklarna 10–14 i förordning (EU) nr 1095/2010.

Artikel 75

Förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning

1.   Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning ska ingå ett avtal med sina kunder där deras skyldigheter och ansvar specificeras. Ett sådant avtal ska minst innehålla följande:

a)

De avtalsslutande parternas identitet.

b)

Arten av den kryptotillgångstjänst som tillhandahålls och en beskrivning av tjänsten.

c)

Förvaringspolicyn.

d)

Metoden för kommunikation mellan leverantören av kryptotillgångstjänster och kunden, inbegripet kundens autentiseringssystem.

e)

En beskrivning av de säkerhetssystem som används av leverantören av kryptotillgångstjänster.

f)

De avgifter och kostnader som tillämpas av leverantören av kryptotillgångstjänster.

g)

Tillämplig lag.

2.   Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning ska föra ett register över positioner som öppnats i varje kunds namn och som motsvarar varje kunds rättigheter till kryptotillgångarna. Leverantörer av kryptotillgångstjänster ska i relevanta fall så snart som möjligt i det registret registrera alla rörelser i enlighet med instruktioner från sina kunder. Deras interna rutiner ska i sådana fall säkerställa att varje rörelse som påverkar registreringen av kryptotillgångarna dokumenteras genom en transaktion som regelbundet registreras i kundens positionsregister.

3.   Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning ska fastställa en förvaringspolicy med interna regler och rutiner för att säkerställa säker förvaring eller kontroll av sådana kryptotillgångar, eller medel för åtkomst till kryptotillgångarna.

Den förvaringspolicy som avses i första stycket ska minimera risken för förlust av kunders kryptotillgångar eller rättigheter knutna till dessa kryptotillgångar eller medel för åtkomst till kryptotillgångarna till följd av bedrägeri, cyberhot eller oaktsamhet.

En sammanfattning av förvaringspolicyn ska i elektroniskt format tillhandahållas kunderna på deras begäran.

4.   I tillämpliga fall ska leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning underlätta utövandet av de rättigheter som är knutna till kryptotillgångarna. Varje händelse som sannolikt kan skapa eller ändra en kunds rättigheter ska omedelbart registreras i kundens positionsregister.

Vid ändringar i den underliggande tekniken för distribuerade liggare, eller någon annan händelse som kan skapa eller modifiera en kunds rättigheter, ska kunden ha rätt till eventuella kryptotillgångar eller rättigheter som nyligen skapats på grundval av och motsvarande kundens positioner vid den tidpunkt då den ändringen eller händelsen inträffar, såvida inte ett giltigt avtal som undertecknats med leverantören av kryptotillgångstjänster om förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning enligt punkt 1 före den ändringen eller händelsen, uttryckligen anger något annat.

5.   Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning ska minst var tredje månad och på varje begäran av berörda kunder till dessa lämna en rapport om positionen för de kryptotillgångar som registrerats i dessa kunders namn. Denna positionsrapport ska lämnas i ett elektroniskt format. Positionsrapporten ska identifiera de berörda kryptotillgångarna, deras saldo och värde och de överföringar av kryptotillgångar som gjorts under den berörda perioden.

Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning ska så snart som möjligt förse sina kunder med all information om transaktioner med kryptotillgångar som kräver ett svar från dessa kunder.

6.   Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning ska se till att det finns nödvändiga förfaranden för att kryptotillgångar som innehas för deras kunders räkning eller medlet för åtkomst så snart som möjligt återförs till dessa kunder.

7.   Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning ska separera kryptotillgångar som innehas för deras kunders räkning från sina egna innehav och säkerställa att medlet för åtkomst till deras kunders kryptotillgångar tydligt identifieras som sådant. De ska säkerställa att deras kunders kryptotillgångar på den distribuerade liggaren hålls åtskilda från deras egna kryptotillgångar.

De kryptotillgångar som förvaras ska i enlighet med tillämplig lag vara rättsligt avskilda från leverantören av kryptotillgångstjänsters egendom för att tillgodose intressena för kunderna till leverantören av kryptotillgångstjänster, så att kreditgivare till leverantören av kryptotillgångstjänster inte kan göra anspråk på kryptotillgångar som förvaras av leverantören av kryptotillgångstjänster, särskilt i händelse av insolvens.

Leverantören av kryptotillgångstjänster ska säkerställa att de kryptotillgångar som förvaras är operativt avskilda från leverantören av kryptotillgångstjänsters egendom.

8.   Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning ska hållas ansvariga gentemot sina kunder för förlusten av kryptotillgångar eller medlet för åtkomst till kryptotillgångarna till följd av en händelse som kan tillskrivas dem. Ansvaret hos leverantören av kryptotillgångstjänster ska begränsas till de förlorade kryptotillgångarnas marknadsvärde vid den tidpunkt då förlusten inträffade.

Händelser som inte kan tillskrivas leverantören av kryptotillgångstjänster omfattar alla händelser med avseende på vilka leverantören av kryptotillgångstjänster påvisar har inträffat oberoende av tillhandahållandet av den relevanta tjänsten, eller oberoende av verksamheten hos leverantören av kryptotillgångstjänster, såsom ett problem i samband med driften av den distribuerade liggaren och som leverantören av kryptotillgångstjänster inte kontrollerar.

9.   Om leverantörer av kryptotillgångstjänster som förvarar och administrerar kryptotillgångar för kunders räkning använder sig av andra leverantörer av kryptotillgångstjänster ska de endast använda sig av leverantörer av kryptotillgångstjänster som är auktoriserade i enlighet med artikel 59.

Leverantörer av kryptotillgångstjänster som förvarar och administrerar kryptotillgångar för kunders räkning och som använder sig av andra leverantörer av kryptotillgångstjänster ska informera sina kunder om detta.

Artikel 82

Tillhandahållande av överföringstjänster för kryptotillgångar för kunders räkning

1.   Leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller överföringstjänster för kryptotillgångar för kunders räkning ska ingå ett avtal med sina kunder där deras skyldigheter och ansvar specificeras. Sådana avtal ska minst innehålla följande:

a)

De avtalsslutande parternas identitet.

b)

En beskrivning av villkoren för de överföringstjänster som tillhandahålls.

c)

En beskrivning av de säkerhetssystem som används av leverantören av kryptotillgångstjänster.

d)

De avgifter som tas ut av leverantören av kryptotillgångstjänster.

e)

Tillämplig lag.

2.   Esma ska i nära samarbete med EBA utfärda riktlinjer i enlighet med artikel 16 i förordning (EU) nr 1095/2010 för leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller överföringstjänster för kryptotillgångar för kunders räkning när det gäller förfaranden och policyer, inbegripet kundernas rättigheter, i samband med överföringstjänster för kryptotillgångar.

KAPITEL 4

Förvärv av leverantörer av kryptotillgångstjänster

Artikel 140

Rapporter om tillämpningen av denna förordning

1.   Senast den 30 juni 2027 ska kommissionen, efter samråd med EBA och Esma, lägga fram en rapport till Europaparlamentet och rådet om tillämpningen av denna förordning, i tillämpliga fall åtföljd av ett lagstiftningsförslag. En interimsrapport ska läggas fram senast den 30 juni 2025 i tillämpliga fall åtföljd av ett lagstiftningsförslag.

2.   De rapporter som avses i punkt 1 ska innehålla följande:

a)

Antalet utgivningar av kryptotillgångar i unionen, antalet vitböcker om kryptotillgångar som lämnats in eller anmälts till behöriga myndigheter, typen av kryptotillgångar som getts ut och deras marknadsvärde, och antalet kryptotillgångar som tagits upp till handel.

b)

En beskrivning av erfarenheten av klassificeringen av kryptotillgångar, inbegripet eventuella skillnader i behöriga myndigheters tillvägagångssätt.

c)

En bedömning av behovet av att införa en mekanism för godkännande av vitböcker om kryptotillgångar avseende andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token och e-pengatoken.

d)

En uppskattning av antalet unionsinvånare som använder eller investerar i kryptotillgångar som ges ut i unionen.

e)

När så är möjligt, en uppskattning av antalet unionsinvånare som använder eller investerar i kryptotillgångar som ges ut utanför unionen och en förklaring av tillgången till uppgifter i detta avseende.

f)

Antalet och värdet av bedrägerier, svindlerier, hackningsattacker, användning av kryptotillgångar för betalning i samband med angrepp med utpressningsprogram, cyberangrepp, stölder eller förluster av kryptotillgångar som rapporterats i unionen, typer av bedrägligt beteende, antalet klagomål som mottagits av leverantörer av kryptotillgångstjänster och utgivare av tillgångsanknutna token, antalet klagomål som mottagits av behöriga myndigheter och vad dessa mottagna klagomål handlar om.

g)

Antalet utgivare av tillgångsanknutna token och en analys av kategorierna av reservtillgångar, storleken på tillgångsreserverna och volymen av betalningar som gjorts i tillgångsanknutna token.

h)

Antalet utgivare av betydande tillgångsanknutna token och en analys av kategorierna av reservtillgångar, storleken på tillgångsreserverna och volymen av betalningar som gjorts i betydande tillgångsanknutna token.

i)

Antalet utgivare av e-pengatoken och en analys av de officiella valutor som dessa e-pengatoken hänvisar till, sammansättningen av och storleken på de medel som satts in eller investerats i enlighet med artikel 54 samt volymen av betalningar som gjorts i e-pengatoken.

j)

Antalet utgivare av betydande e-pengatoken och en analys av de officiella valutor som dessa betydande e-pengatoken hänvisar till samt, för institut för elektroniska pengar som ger ut betydande e-pengatoken, en analys av kategorierna av reservtillgångar, storleken på tillgångsreserverna och volymen av betalningar som gjorts i betydande e-pengatoken.

k)

Antalet betydande leverantörer av kryptotillgångstjänster.

l)

En utvärdering av hur marknaderna för kryptotillgångar fungerar i unionen, inklusive av marknadsutveckling och marknadstrender, med beaktande av tillsynsmyndigheternas erfarenheter, antalet auktoriserade leverantörer av kryptotillgångstjänster och deras respektive genomsnittliga marknadsandel.

m)

En utvärdering av skyddsnivån för innehavare av kryptotillgångar och för kunder till leverantörer av kryptotillgångstjänster, i synnerhet icke-professionella innehavare.

n)

En bedömning av bedrägligt marknadsföringsmaterial och svindlerier rörande kryptotillgångar som förekommer på sociala medier.

o)

En bedömning av de krav som är tillämpliga på utgivare av kryptotillgångar och leverantörer av kryptotillgångstjänster och deras inverkan på den operativa motståndskraften, marknadsintegriteten, den finansiella stabiliteten och skyddet av kunder och innehavare av kryptotillgångar.

p)

En utvärdering av tillämpningen av artikel 81 och av möjligheten att införa ändamålsenlighetstester i artiklarna 78, 79 och 80 för att bättre skydda kunder till leverantörer av kryptotillgångstjänster, i synnerhet icke-professionella innehavare.

q)

En utvärdering av huruvida omfattningen av de kryptotillgångstjänster som täcks av denna förordning är lämplig och huruvida det behövs någon anpassning av de definitioner som fastställs i denna förordning samt huruvida eventuella ytterligare innovativa former av kryptotillgångar behöver ingå i tillämpningsområdet för denna förordning.

r)

En bedömning av huruvida försiktighetskraven avseende kapitalbas för leverantörer av kryptotillgångstjänster är lämpliga och huruvida de borde anpassas till de krav för startkapital och kapitalbas som är tillämpliga på värdepappersföretag enligt Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/2033 (46) och Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2019/2034 (47).

s)

En utvärdering av lämpligheten av de tröskelvärden som används för att klassificera tillgångsanknutna token och e-pengatoken som betydande och som föreskrivs i artikel 43.1 a, b och c, och en bedömning av huruvida tröskelvärdena bör utvärderas regelbundet.

t)

En utvärdering av utvecklingen inom decentraliserade finansiella tjänster på marknader för kryptotillgångar och av lämplig regleringsmässig behandling av decentraliserade system för kryptotillgångar.

u)

En utvärdering av lämpligheten av tröskelvärdena för att betrakta leverantörer av kryptotillgångstjänster som betydande enligt artikel 85, och en bedömning av huruvida tröskelvärdena bör utvärderas regelbundet.

v)

En utvärdering av huruvida en likvärdighetsordning bör inrättas enligt denna förordning för enheter som tillhandahåller kryptotillgångstjänster, utgivare av tillgångsanknutna token eller utgivare av e-pengatoken från tredjeländer.

w)

En utvärdering av om undantagen enligt artiklarna 4 och 16 är lämpliga.

x)

En bedömning av denna förordnings inverkan på en väl fungerande inre marknad med avseende på kryptotillgångar, inklusive inverkan på små och medelstora företags tillgång till finansiering och på utvecklingen av nya betalningsmedel, inbegripet betalningsinstrument.

y)

En beskrivning av utvecklingen av affärsmodeller och teknik på marknader för kryptotillgångar, med särskilt fokus på den nya teknikens miljö- och klimatrelaterade effekter, samt en bedömning av policyalternativ och vid behov eventuella ytterligare åtgärder som skulle kunna vara motiverade för att mildra de negativa konsekvenserna för klimatet och andra miljörelaterade negativa konsekvenser av den teknik som används på marknader för kryptotillgångar och, i synnerhet, av de konsensusmekanismer som används för att validera kryptotillgångstransaktioner.

z)

En utvärdering av huruvida det behövs några ändringar av de åtgärder som fastställs i denna förordning för att säkerställa skyddet av kunder och innehavare av kryptotillgångar, marknadsintegriteten och den finansiella stabiliteten.

aa)

Tillämpningen av administrativa sanktioner och andra administrativa åtgärder.

ab)

En utvärdering av samarbetet mellan de behöriga myndigheterna, EBA, Esma, centralbankerna samt andra relevanta myndigheter, även när det gäller interaktionen mellan deras ansvarsområden eller uppgifter, och en utvärdering av fördelarna och nackdelarna med att medlemsstaternas behöriga myndigheter respektive EBA ansvarar för tillsynen enligt denna förordning.

ac)

En utvärdering av samarbetet mellan de behöriga myndigheterna och Esma när det gäller tillsynen av betydande leverantörer av kryptotillgångstjänster och en bedömning av fördelarna och nackdelarna med att de behöriga myndigheterna i medlemsstaterna respektive Esma ansvarar för tillsynen av betydande leverantörer av kryptotillgångstjänster enligt denna förordning.

ad)

Kostnaderna för att följa denna förordning för utgivare av andra kryptotillgångar än tillgångsanknutna token och e-pengatoken, som en procentandel av det belopp som anskaffas genom att ge ut kryptotillgångar.

ae)

Kostnaderna för att följa denna förordning för utgivare av tillgångsanknutna token och utgivare av e-pengatoken, som en procentandel av deras driftskostnader.

af)

Kostnaderna för att följa denna förordning för leverantörer av kryptotillgångstjänster, som en procentandel av deras driftskostnader.

ag)

Antal och storlek på administrativa sanktionsavgifter och straffrättsliga påföljder som behöriga myndigheter och EBA ålagt för överträdelser av denna förordning.

3.   I tillämpliga fall ska de rapporter som avses i punkt 1 i denna artikel också följa upp de frågor som tas upp i de rapporter som avses i artiklarna 141 och 142.

Artikel 149

Ikraftträdande och tillämpning

1.   Denna förordning träder i kraft den tjugonde dagen efter det att den har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning.

2.   Denna förordning ska tillämpas från och med den 30 december 2024.

3.   Genom undantag från punkt 2 ska avdelningarna III och IV tillämpas från och med 30 juni 2024.

4.   Genom undantag från punkterna 2 och 3 i denna artikel ska artiklarna 2.5, 3.2, 6.11 och 6.12, 14.1 andra stycket, 17.8, 18.6 och 18.7, 19.10 och 19.11, 21.3, 22.6 och 22.7, 31.5, 32.5, 34.13, 35.6, 36.4, 38.5, 42.4, 43.11, 45.7 och 45.8, 46.6, 47.5, 51.10 och 51.15, 60.13 och 60.14, 61.3, 62.5 och 62.6, 63.11, 66.6, 68.10, 71.5, 72.5, 76.16, 81.15, 82.2, 84.4, 88.4, 92.2 och 92.3, 95.10 och 95.11, 96.3, 97.1, 103.8, 104.8, 105.7, 107.3 och 107.4, 109.8 och 119.8, 134.10, 137.3 och 139 ska tillämpas från och med den 29 juni 2023.

Denna förordning är till alla delar bindande och direkt tillämplig i alla medlemsstater.

Utfärdad i Bryssel den 31 maj 2023.

På Europaparlamentets vägnar

R. METSOLA

Ordförande

På rådets vägnar

P. KULLGREN

Ordförande

(1)  EUT C 152, 29.4.2021, s. 1.

(2)  EUT C 155, 30.4.2021, s. 31.

(3)  Europaparlamentets ståndpunkt av den 20 april 2023 (ännu inte offentliggjord i EUT) och rådets beslut av den 16 maj 2023.

(4)  Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/65/EU av den 15 maj 2014 om marknader för finansiella instrument och om ändring av direktiv 2002/92/EG och av direktiv 2011/61/EU (EUT L 173, 12.6.2014, s. 349).

(5)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1095/2010 av den 24 november 2010 om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten), om ändring av beslut nr 716/2009/EG och om upphävande av kommissionens beslut 2009/77/EG (EUT L 331, 15.12.2010, s. 84).

(6)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1093/2010 av den 24 november 2010 om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska bankmyndigheten), om ändring av beslut nr 716/2009/EG och om upphävande av kommissionens beslut 2009/78/EG (EUT L 331, 15.12.2010, s. 12).

(7)  Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/49/EU av den 16 april 2014 om insättningsgarantisystem (EUT L 173, 12.6.2014, s. 149).

(8)  Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/2366 av den 25 november 2015 om betaltjänster på den inre marknaden, om ändring av direktiven 2002/65/EG, 2009/110/EG och 2013/36/EU samt förordning (EU) nr 1093/2010 och om upphävande av direktiv 2007/64/EG (EUT L 337, 23.12.2015, s. 35).

(9)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/2402 av den 12 december 2017 om ett allmänt ramverk för värdepapperisering och om inrättande av ett särskilt ramverk för enkel, transparent och standardiserad värdepapperisering samt om ändring av direktiven 2009/65/EG, 2009/138/EG och 2011/61/EU och förordningarna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 648/2012 (EUT L 347, 28.12.2017, s. 35).

(10)  Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/110/EG av den 16 september 2009 om rätten att starta och driva affärsverksamhet i institut för elektroniska pengar samt om tillsyn av sådan verksamhet, om ändring av direktiven 2005/60/EG och 2006/48/EG och om upphävande av direktiv 2000/46/EG (EUT L 267, 10.10.2009, s. 7).

(11)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1094/2010 av den 24 november 2010 om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten), om ändring av beslut nr 716/2009/EG och om upphävande av kommissionens beslut 2009/79/EG (EUT L 331, 15.12.2010, s. 48).

(12)  Rådets förordning (EU) nr 1024/2013 av den 15 oktober 2013 om tilldelning av särskilda uppgifter till Europeiska centralbanken i fråga om politiken för tillsyn över kreditinstitut (EUT L 287, 29.10.2013, s. 63).

(13)  Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag, om ändring av direktiv 2002/87/EG och om upphävande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG (EUT L 176, 27.6.2013, s. 338).

(14)  Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/29/EG av den 11 maj 2005 om otillbörliga affärsmetoder som tillämpas av näringsidkare gentemot konsumenter på den inre marknaden och om ändring av rådets direktiv 84/450/EEG och Europaparlamentets och rådets direktiv 97/7/EG, 98/27/EG och 2002/65/EG samt Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 2006/2004 (direktiv om otillbörliga affärsmetoder) (EUT L 149, 11.6.2005, s. 22).

(15)  Rådets direktiv 93/13/EEG av den 5 april 1993 om oskäliga villkor i konsumentavtal (EGT L 95, 21.4.1993, s. 29).

(16)  Europaparlamentets och rådets direktiv 2002/65/EG av den 23 september 2002 om distansförsäljning av finansiella tjänster till konsumenter och om ändring av rådets direktiv 90/619/EEG samt direktiven 97/7/EG och 98/27/EG (EGT L 271, 9.10.2002, s. 16).

(17)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav för kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av förordning (EU) nr 648/2012 (EUT L 176, 27.6.2013, s. 1).

(18)  Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/59/EU av den 15 maj 2014 om inrättande av en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av rådets direktiv 82/891/EEG och Europaparlamentets och rådets direktiv 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt Europaparlamentets och rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012 (EUT L 173, 12.6.2014, s. 190).

(19)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 806/2014 av den 15 juli 2014 om fastställande av enhetliga regler och ett enhetligt förfarande för resolution av kreditinstitut och vissa värdepappersföretag inom ramen för en gemensam resolutionsmekanism och en gemensam resolutionsfond och om ändring av förordning (EU) nr 1093/2010 (EUT L 225, 30.7.2014, s. 1).

(20)  Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG (EUT L 141, 5.6.2015, s. 73).

(21)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 596/2014 av den 16 april 2014 om marknadsmissbruk (marknadsmissbruksförordning) och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2003/6/EG och kommissionens direktiv 2003/124/EG, 2003/125/EG och 2004/72/EG (EUT L 173, 12.6.2014, s. 1).

(22)  EUT L 123, 12.5.2016, s. 1.

(23)  Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2019/1937 av den 23 oktober 2019 om skydd för personer som rapporterar om överträdelser av unionsrätten (EUT L 305, 26.11.2019, s. 17).

(24)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2016/679 av den 27 april 2016 om skydd för fysiska personer med avseende på behandling av personuppgifter och om det fria flödet av sådana uppgifter och om upphävande av direktiv 95/46/EG (den allmänna dataskyddsförordningen) (EUT L 119, 4.5.2016, s. 1).

(25)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2018/1725 av den 23 oktober 2018 om skydd för fysiska personer med avseende på behandling av personuppgifter som utförs av unionens institutioner, organ och byråer och om det fria flödet av sådana uppgifter samt om upphävande av förordning (EG) nr 45/2001 och beslut nr 1247/2002/EG (EUT L 295, 21.11.2018, s. 39).

(26)  EUT C 337, 23.8.2021, s. 4.

(27)  Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/138/EG av den 25 november 2009 om upptagande och utövande av försäkrings- och återförsäkringsverksamhet (Solvens II) (EUT L 335, 17.12.2009, s. 1).

(28)  Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2016/2341 av den 14 december 2016 om verksamhet i och tillsyn över tjänstepensionsinstitut (EUT L 354, 23.12.2016, s. 37).

(29)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/1238 av den 20 juni 2019 om en paneuropeisk privat pensionsprodukt (PEPP-produkt) (EUT L 198, 25.7.2019, s. 1).

(30)  Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 883/2004 av den 29 april 2004 om samordning av de sociala trygghetssystemen (EUT L 166, 30.4.2004, s. 1).

(31)  Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 987/2009 av den 16 september 2009 om tillämpningsbestämmelser till förordning (EG) nr 883/2004 om samordning av de sociala trygghetssystemen (EUT L 284, 30.10.2009, s. 1).

(32)  Europaparlamentets och rådets direktiv 2004/109/EG av den 15 december 2004 om harmonisering av insynskraven angående upplysningar om emittenter vars värdepapper är upptagna till handel på en reglerad marknad och om ändring av direktiv 2001/34/EG (EUT L 390, 31.12.2004, s. 38).

(33)  Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/65/EG av den 13 juli 2009 om samordning av lagar och andra författningar som avser företag för kollektiva investeringar i överlåtbara värdepapper (fondföretag) (EUT L 302, 17.11.2009, s. 32).

(34)  Europaparlamentets och rådets direktiv 2011/61/EU av den 8 juni 2011 om förvaltare av alternativa investeringsfonder samt om ändring av direktiv 2003/41/EG och 2009/65/EG och förordningarna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 1095/2010 (EUT L 174, 1.7.2011, s. 1).

(35)  Europaparlamentets och rådets direktiv 97/9/EG av den 3 mars 1997 om system för ersättning till investerare (EGT L 84, 26.3.1997, s. 22).

(36)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/1129 av den 14 juni 2017 om prospekt som ska offentliggöras när värdepapper erbjuds till allmänheten eller tas upp till handel på en reglerad marknad, och om upphävande av direktiv 2003/71/EG (EUT L 168, 30.6.2017, s. 12).

(37)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2022/2554 av den 14 december 2022 om digital operativ motståndskraft för finanssektorn och om ändring av förordningarna (EG) nr 1060/2009, (EU) nr 648/2012, (EU) nr 600/2014, (EU) nr 909/2014 och (EU) 2016/1011 (EUT L 333, 27.12.2022, s. 1).

(38)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/1131 av den 14 juni 2017 om penningmarknadsfonder (EUT L 169, 30.6.2017, s. 8).

(39)  Europaparlamentets och rådets direktiv 2002/47/EG av den 6 juni 2002 om ställande av finansiell säkerhet (EGT L 168, 27.6.2002, s. 43).

(40)  Kommissionens direktiv 2006/73/EG av den 10 augusti 2006 om genomförandet av Europaparlamentets och rådets direktiv 2004/39/EG vad gäller organisatoriska krav och villkor för verksamheten i värdepappersföretag, och definitioner för tillämpning av det direktivet (EUT L 241, 2.9.2006, s. 26).

(41)  Kommissionens delegerade förordning (EU) 2015/61 av den 10 oktober 2014 om komplettering av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 när det gäller likviditetstäckningskravet för kreditinstitut (EUT L 11, 17.1.2015, s. 1).

(42)  Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/34/EU av den 26 juni 2013 om årsbokslut, koncernredovisning och rapporter i vissa typer av företag, om ändring av Europaparlamentets och rådets direktiv 2006/43/EG och om upphävande av rådets direktiv 78/660/EEG och 83/349/EEG (EUT L 182, 29.6.2013, s. 19).

(43)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2022/1925 av den 14 september 2022 om öppna och rättvisa marknader inom den digitala sektorn och om ändring av direktiv (EU) 2019/1937 och (EU) 2020/1828 (förordningen om digitala marknader) (EUT L 265, 12.10.2022, s. 1).

(44)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2021/23 av den 16 december 2020 om en ram för återhämtning och resolution av centrala motparter och om ändring av förordningarna (EU) nr 1095/2010, (EU) nr 648/2012, (EU) nr 600/2014, (EU) nr 806/2014 och (EU) 2015/2365 samt direktiven 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2007/36/EG, 2014/59/EU och (EU) 2017/1132 (EUT L 22, 22.1.2021, s. 1).

(45)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 909/2014 av den 23 juli 2014 om förbättrad värdepappersavveckling i Europeiska unionen och om värdepapperscentraler samt ändring av direktiv 98/26/EG och 2014/65/EU och förordning (EU) nr 236/2012 (EUT L 257, 28.8.2014, s. 1).

(46)  Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/2033 av den 27 november 2019 om tillsynskrav för värdepappersföretag och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010, (EU) nr 575/2013, (EU) nr 600/2014 och (EU) nr 806/2014 (EUT L 314, 5.12.2019, s. 1).

(47)  Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2019/2034 av den 27 november 2019 om tillsyn av värdepappersföretag och om ändring av direktiven 2002/87/EG, 2009/65/EG, 2011/61/EU, 2013/36/EU, 2014/59/EU och 2014/65/EU (EUT L 314, 5.12.2019, s. 64).

BILAGA I

UPPLYSNINGAR TILL VITBOKEN OM KRYPTOTILLGÅNGAR AVSEENDE ANDRA KRYPTOTILLGÅNGAR ÄN TILLGÅNGSANKNUTNA TOKEN ELLER E-PENGATOKEN

Del A: Information om erbjudaren eller om den person som ansöker om upptagande till handel

1.

Namn.

2.

Rättslig form.

3.

Registrerad adress och huvudkontor, om de inte är samma.

4.

Registreringsdatum.

5.

Identifieringskod för juridiska personer eller annan identifieringskod som krävs enligt tillämplig nationell rätt.

6.

Ett telefonnummer och en e-postadress till erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel och det antal dagar inom vilka en investerare som kontaktar erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel via detta telefonnummer eller denna e-postadress kommer att få ett svar.

7.

I tillämpliga fall moderföretagets namn.

8.

Identitet, företagsadresser och befattningar för personer som ingår i erbjudarens ledningsorgan eller för den person som ansöker om upptagande till handel.

9.

Affärs- eller yrkesverksamhet som bedrivs av erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel och, i tillämpliga fall, av dess moderföretag.

10.

Den finansiella situationen för erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel under de senaste tre åren eller, om erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel inte har varit etablerad under de senaste tre åren, dess finansiella situation sedan registreringsdagen.

Den finansiella situationen ska bedömas på grundval av en rättvisande översikt över utvecklingen och resultatet av den verksamhet som bedrivs av erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel och över dess ställning för varje år och delperiod för vilken historisk finansiell information krävs, inbegripet orsakerna till väsentliga förändringar.

Översikten ska vara en balanserad och fullständig analys av utvecklingen och resultatet av den verksamhet som bedrivs av erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel och av dess ställning, varvid hänsyn ska tas till verksamhetens storlek och komplexitet.

Del B: Information om utgivaren, om denna är en annan person än erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel.

1.

Namn.

2.

Rättslig form.

3.

Registrerad adress och huvudkontor, om de inte är samma.

4.

Registreringsdatum.

5.

Identifieringskod för juridiska personer eller annan identifieringskod som krävs enligt tillämplig nationell rätt.

6.

I tillämpliga fall moderföretagets namn.

7.

Identitet, företagsadresser och befattningar för personer som ingår i utgivarens ledningsorgan.

8.

Affärs- eller yrkesverksamhet som bedrivs av utgivaren och, i tillämpliga fall, dess moderföretag.

Del C: Information om den som driver handelsplattformen om denna utarbetar vitboken om kryptotillgångar

1.

Namn.

2.

Rättslig form.

3.

Registrerad adress och huvudkontor, om de inte är samma.

4.

Registreringsdatum.

5.

Identifieringskod för juridiska personer eller annan identifieringskod som krävs enligt tillämplig nationell rätt.

6.

I tillämpliga fall moderföretagets namn.

7.

Anledningen till att den som driver handelsplattformen utarbetade vitboken om kryptotillgångar.

8.

Identitet, företagsadresser och befattningar för personer som är medlemmar i ledningsorganet för den som driver handelsplattformen.

9.

Affärs- eller yrkesverksamhet som bedrivs av den som driver handelsplattformen och, i tillämpliga fall, dess moderföretag.

Del D: Information om kryptotillgångsprojektet

1.

Kryptotillgångsprojektets eller kryptotillgångarnas namn, om annat än namnet på erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel, och förkortning eller tickerkod.

2.

En kortfattad beskrivning av kryptotillgångsprojektet.

3.

Uppgifter om alla fysiska eller juridiska personer (inklusive företagsadresser eller företagets hemvist) som deltar i kryptotillgångsprojektets genomförande, exempelvis rådgivare, utvecklingsteam och leverantörer av kryptotillgångstjänster.

4.

Väsentliga egenskaper hos de varor eller tjänster som ska utvecklas om kryptotillgångsprojektet rör nyttotoken.

5.

Information om kryptotillgångsprojektet, i synnerhet tidigare och framtida milstolpar för projektet och, i tillämpliga fall, de resurser som redan tilldelats projektet.

6.

I tillämpliga fall, den planerade användningen av alla medel eller andra kryptotillgångar som samlats in.

Del E: Information om erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar eller tillgångarnas upptagande till handel

1.

Uppgift om huruvida vitboken om kryptotillgångar avser ett erbjudande till allmänheten av kryptotillgångar eller tillgångarnas upptagande till handel.

2.

Skälen för erbjudandet till allmänheten eller för att ansöka om upptagande till handel.

3.

I tillämpliga fall, det belopp som erbjudandet till allmänheten avser att anskaffa i medel eller i någon annan kryptotillgång, inbegripet, i tillämpliga fall, alla minimi- och maximimål för teckning som fastställts för erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar samt huruvida överteckningar godtas och hur de fördelas.

4.

Utgivningskursen för den kryptotillgång som erbjuds till allmänheten (i en officiell valuta eller i andra kryptotillgångar), eventuella tillämpliga teckningsavgifter eller den metod i enlighet med vilken priset på erbjudandet kommer att fastställas.

5.

I tillämpliga fall, det totala antalet kryptotillgångar som ska erbjudas till allmänheten eller tas upp till handel.

6.

En uppgift om de presumtiva innehavare som erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel av kryptotillgångar riktar sig till, inbegripet eventuella begränsningar när det gäller typen av innehavare av sådana kryptotillgångar.

7.

Ett särskilt meddelande om att köpare som deltar i erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar kommer att kunna få ersättning om minimimålet för teckning inte nås i slutet av erbjudandet till allmänheten, om de utövar ångerrätten enligt artikel 13 eller om erbjudandet annulleras samt en detaljerad beskrivning av återbetalningsmekanismen, inklusive den förväntade tidsplanen för när sådana återbetalningar kommer att slutföras.

8.

Information om de olika faserna för erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar, inbegripet information om rabatterat inköpspris för tidiga köpare av kryptotillgångar (före offentlig försäljning). Vid rabatterat inköpspris för vissa köpare, en förklaring av varför inköpspriset kan variera och en beskrivning av effekterna för de andra investerarna.

9.

För tidsbegränsade erbjudanden, den teckningsperiod under vilken erbjudandet till allmänheten är öppet.

10.

De arrangemang för att skydda medel eller andra kryptotillgångar som avses i artikel 10 under det tidsbegränsade erbjudandet till allmänheten eller under ångerfristen.

11.

Betalningsmetoder för att köpa de kryptotillgångar som erbjuds och metoder för överföring av värdet till köparna när de har rätt till ersättning.

12.

När det gäller erbjudanden till allmänheten, information om ångerrätten enligt artikel 13.

13.

Information om det sätt på vilket de köpta kryptotillgångarna ska överföras till innehavarna och tidsplanen för detta.

14.

Information om de tekniska krav som köparen ska uppfylla för att inneha kryptotillgångarna.

15.

I tillämpliga fall, namnet på den leverantör av kryptotillgångstjänster som ansvarar för placeringen av kryptotillgångar och formen för sådan placering (med eller utan ett fast åtagande).

16.

I tillämpliga fall, namnet på den handelsplattform för kryptotillgångar där ansökan om upptagande till handel görs samt information om hur investerare kan få tillträde till dessa handelsplattformar och vilka kostnader detta innebär.

17.

Utgifter som rör erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar.

18.

Potentiella intressekonflikter, för de personer som deltar i erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel, som uppstår i samband med erbjudandet eller upptagandet till handel.

19.

Den lag som är tillämplig på erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar samt behörig domstol.

Del F: Information om kryptotillgångarna

1.

Den typ av kryptotillgång som kommer att erbjudas till allmänheten eller för vilken det ansöks om upptagande till handel.

2.

En beskrivning av egenskaperna, inbegripet de uppgifter som krävs för klassificeringen av vitboken om kryptotillgångar i det register som avses i artikel 109, enligt vad som specificerats i enlighet med punkt 8 i den artikeln, och funktionerna hos de kryptotillgångar som erbjuds eller som tas upp till handel, inbegripet information om när funktionerna kommer att tillämpas.

Del G: Information om de rättigheter och skyldigheter som är knutna till kryptotillgångarna

1.

En beskrivning av köparens eventuella rättigheter och skyldigheter samt förfarandet och villkoren för utövandet av dessa rättigheter.

2.

En beskrivning av villkoren för att ändra rättigheterna och skyldigheterna.

3.

I tillämpliga fall, information om utgivarens framtida erbjudanden om kryptotillgångar och om antalet kryptotillgångar som behålls av utgivaren själv.

4.

Om erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar eller upptagandet till handel av dem avser nyttotoken, information om kvalitet och kvantitet för de varor eller tjänster som nyttotoken ger tillgång till.

5.

Om erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar eller upptagandet till handel av dem avser nyttotoken, information om hur nyttotoken kan lösas in för de varor eller tjänster som de är anknutna till.

6.

Om det inte finns någon ansökan om upptagande till handel, information om hur och var kryptotillgångarna kan köpas eller säljas efter erbjudandet till allmänheten.

7.

Inskränkningar i rätten att överlåta de kryptotillgångar som erbjuds eller som tas upp till handel.

8.

Om kryptotillgångarna har protokoll för ökning eller minskning av utbudet som svar på förändringar i efterfrågan, en beskrivning av hur dessa protokoll fungerar.

9.

I tillämpliga fall, en beskrivning av skyddssystem som skyddar värdet på kryptotillgångarna och av ersättningssystem.

10.

Den lag som är tillämplig på kryptotillgångarna samt behörig domstol.

Del H: Information om den underliggande tekniken

1.

Information om den teknik som används, inbegripet teknik för distribuerade liggare, samt protokoll och tekniska standarder som används.

2.

I tillämpliga fall, konsensusmekanismen.

3.

Incitamentsmekanismer för att säkra transaktioner samt eventuella tillämpliga avgifter.

4.

Om kryptotillgångarna ges ut, överförs och lagras med användning av teknik för distribuerade liggare som drivs av utgivaren, erbjudaren eller en tredje part som agerar på uppdrag av dem, en detaljerad beskrivning av hur sådan teknik för distribuerade liggare fungerar.

5.

Information om resultatet av översynen av den teknik som används, om en sådan översyn gjorts.

Del I: Information om riskerna

1.

En beskrivning av de risker som är förknippade med erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångarna eller upptagandet till handel av dem.

2.

En beskrivning av de risker som är förknippade med utgivaren, om denna är en annan person än erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel

3.

En beskrivning av de risker som är förknippade med kryptotillgångarna.

4.

En beskrivning av de risker som är förknippade med genomförandet av projektet.

5.

En beskrivning av de risker som är förknippade med den teknik som används samt eventuella riskreducerande åtgärder.

BILAGA II

UPPLYSNINGAR SOM SKA INGÅ I VITBOKEN OM KRYPTOTILLGÅNGAR AVSEENDE EN TILLGÅNGSANKNUTEN TOKEN

Del A: Information om utgivaren av den tillgångsanknutna token

1.

Namn.

2.

Rättslig form.

3.

Registrerad adress och huvudkontor, om de inte är samma.

4.

Registreringsdatum.

5.

Identifieringskod för juridiska personer eller annan identifieringskod som krävs enligt tillämplig nationell rätt.

6.

I tillämpliga fall moderföretagets identitet.

7.

Identitet, företagsadresser och befattningar för personer som är medlemmar i utgivarens ledningsorgan.

8.

Affärs- eller yrkesverksamhet som bedrivs av utgivaren och, i tillämpliga fall, dess moderföretag.

9.

Den finansiella situationen för utgivaren under de senaste tre åren eller, om utgivaren inte har varit etablerad under de senaste tre åren, dess finansiella situation sedan registreringsdagen.

Den finansiella situationen ska bedömas utifrån en rättvisande översikt av utvecklingen och resultatet av den verksamhet som bedrivs av utgivaren och dess ställning för varje år och delperiod för vilken historisk finansiell information krävs, inbegripet orsakerna till väsentliga förändringar.

Översikten ska vara en balanserad och fullständig analys av utvecklingen och resultatet av utgivarens verksamhet och av dess ställning, varvid hänsyn ska tas till verksamhetens storlek och komplexitet.

10.

En detaljerad beskrivning av utgivarens styrningsarrangemang.

11.

Förutom för utgivare som är undantagna från auktorisation i enlighet med artikel 17, uppgifter om auktorisationen som utgivare av en tillgångsanknuten token och namnet på den behöriga myndighet som beviljat sådan auktorisation.

För kreditinstitut, namnet på den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten.

12.

Om utgivaren av den tillgångsanknutna token även ger ut andra kryptotillgångar eller även bedriver verksamhet med anknytning till andra kryptotillgångar bör detta tydligt anges. Utgivaren bör också ange om det finns någon koppling mellan utgivaren och den enhet som driver den teknik för distribuerade liggare som används för att ge ut kryptotillgången, inbegripet om protokollen drivs eller kontrolleras av en person med nära anknytning till projektdeltagarna.

Del B: Information om den tillgångsanknutna token

1.

Namn och förkortning eller tickerkod för den tillgångsanknutna token.

2.

En beskrivning av egenskaperna hos den tillgångsanknutna token, inbegripet de uppgifter som krävs för klassificeringen av vitboken om kryptotillgångar i det register som avses i artikel 109, enligt vad som specificerats i enlighet med punkt 8 i den artikeln.

3.

Uppgifter om alla fysiska eller juridiska personer (inklusive företagets adresser eller företagets hemvist) som deltar i genomförandet av den tillgångsanknutna token, exempelvis rådgivare, utvecklingsteam och leverantörer av kryptotillgångstjänster.

4.

En beskrivning av roll, ansvar och ansvarsskyldighet för de eventuella tredjepartsenheter som avses i artikel 34.5 första stycket h.

5.

Information om planerna för de tillgångsanknutna token, inbegripet en beskrivning av tidigare och framtida milstolpar och, i tillämpliga fall, de resurser som redan tilldelats.

Del C: Information om erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token eller upptagandet av den till handel

1.

En uppgift om huruvida vitboken om kryptotillgångar avser ett erbjudande till allmänheten av den tillgångsanknutna token eller ett upptagande av den till handel.

2.

I tillämpliga fall, det belopp som erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token avser att anskaffa i medel eller i någon annan kryptotillgång, inbegripet, i tillämpliga fall, alla minimi- och maximimål för teckning som fastställts för erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token samt huruvida överteckningar godtas och hur de fördelas.

3.

I tillämpliga fall, det totala antalet enheter av den tillgångsanknutna token som ska erbjudas eller tas upp till handel.

4.

En uppgift om de presumtiva innehavare som erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token eller upptagandet till handel av en sådan tillgångsanknuten token riktar sig till, inbegripet eventuella begränsningar när det gäller typen av innehavare av en sådan tillgångsanknuten token.

5.

Ett särskilt meddelande om att köpare som deltar i erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token kommer att kunna få ersättning om minimimålet för teckning inte nås i slutet av erbjudandet till allmänheten, inklusive den förväntade tidsplanen för när sådana återbetalningar kommer att slutföras. Konsekvenserna av att överskrida ett maximimål för teckning bör tydliggöras.

6.

Information om de olika faserna för erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token, inbegripet information om rabatterat inköpspris för tidiga köpare av den tillgångsanknutna token (före offentlig försäljning) och, vid rabatterat inköpspris för vissa köpare, en förklaring av varför inköpspriset kan variera och en beskrivning av effekterna för de andra investerarna.

7.

För tidsbegränsade erbjudanden, den teckningsperiod under vilken erbjudandet till allmänheten är öppet.

8.

Betalningsmetoder för att köpa och lösa in de tillgångsanknutna token som erbjuds.

9.

Information om det sätt på vilket den köpta tillgångsanknutna token ska överföras till innehavarna och tidsplanen för detta.

10.

Information om de tekniska krav som köparen ska uppfylla för att inneha den tillgångsanknutna token.

11.

I tillämpliga fall, namnet på den leverantör av kryptotillgångstjänster som ansvarar för placeringen av tillgångsanknutna token och formen för sådan placering (med eller utan ett fast åtagande).

12.

I tillämpliga fall, namnet på den handelsplattform för kryptotillgångar där ansökan om upptagande till handel görs samt information om hur investerare kan få tillträde till dessa handelsplattformar och vilka kostnader detta innebär.

13.

Utgifter som rör erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token.

14.

Potentiella intressekonflikter, för de personer som deltar i erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel, som uppstår i samband med erbjudandet eller upptagandet till handel.

15.

Den lag som är tillämplig på erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token samt behörig domstol.

Del D: Information om de rättigheter och skyldigheter som är knutna till den tillgångsanknutna token.

1.

En beskrivning av egenskaper och funktioner hos den tillgångsanknutna token som erbjuds eller som tas upp till handel, inbegripet information om när funktionerna kommer att tillämpas.

2.

En beskrivning av köparens eventuella rättigheter och skyldigheter samt förfarandet och villkoren för utövandet av dessa rättigheter.

3.

En beskrivning av villkoren för att ändra rättigheterna och skyldigheterna.

4.

I tillämpliga fall, information om utgivarens framtida erbjudanden till allmänheten av den tillgångsanknutna token och om antalet enheter av den tillgångsanknutna token som behålls av utgivaren själv.

5.

Om det inte finns någon ansökan om upptagande till handel, information om hur och var den tillgångsanknutna token kan köpas eller säljas efter erbjudandet till allmänheten.

6.

Eventuella inskränkningar i rätten att överlåta den tillgångsanknutna token som erbjuds eller tas upp till handel.

7.

Om den tillgångsanknutna token har protokoll för ökning eller minskning av utbudet som svar på förändringar i efterfrågan, en beskrivning av hur dessa protokoll fungerar.

8.

I tillämpliga fall, en beskrivning av skyddssystem som skyddar värdet på den tillgångsanknutna token och ersättningssystem.

9.

Information om rättigheternas art och verkställbarhet, inbegripet permanent rätt till inlösen och eventuella fordringar som innehavare och någon juridisk eller fysisk person som avses i artikel 39.2 kan ha gentemot utgivaren, inbegripet information om hur sådana rättigheter kommer att behandlas vid insolvensförfaranden, information om huruvida olika rättigheter beviljas olika innehavare och de icke-diskriminerande orsakerna till denna särbehandling.

10.

En detaljerad beskrivning av den fordran som den tillgångsanknutna token utgör för innehavarna, inbegripet

a)

en beskrivning av varje referenstillgång och en specificerad andel av var och en av dessa tillgångar,

b)

förhållandet mellan värdet av referenstillgångarna och fordringsbeloppet samt tillgångsreserven, och

c)

en beskrivning av hur en rättvis och transparent värdering av delar av fordran görs, med angivande av, i förekommande fall, oberoende parter.

11.

I tillämpliga fall, information om utgivarens arrangemang för att säkerställa likviditeten för den tillgångsanknuta token, inbegripet namnet på de enheter som ansvarar för att säkerställa denna likviditet.

12.

Kontaktuppgifter för att lämna in klagomål och en beskrivning av förfaranden för hantering av klagomål och eventuella tvistlösningsmekanismer eller prövningsförfaranden som inrättats av utgivaren av den tillgångsanknutna token.

13.

En beskrivning av innehavarnas rättigheter om utgivaren inte kan fullgöra sina skyldigheter, inbegripet vid insolvens.

14.

En beskrivning av rättigheterna under genomförandet av återhämtningsplanen.

15.

En beskrivning av rättigheterna under genomförandet av planen för inlösen.

16.

Detaljerade uppgifter om hur den tillgångsanknutna token löses in, inbegripet om huruvida innehavaren kommer att kunna välja form för inlösen, form för överföring eller officiell valuta för inlösen.

17.

Den lag som är tillämplig på den tillgångsanknutna token samt behörig domstol.

Del E: Information om den underliggande tekniken

1.

Information om den teknik som används, inbegripet teknik för distribuerade liggare, samt protokoll och tekniska standarder som används, vilka tillåter förvaring, lagring och överföring av tillgångsanknutna token.

2.

I tillämpliga fall, konsensusmekanismen.

3.

Incitamentsmekanismer för att säkra transaktioner samt eventuella tillämpliga avgifter.

4.

Om de tillgångsanknutna token ges ut, överförs och lagras med användning av teknik för distribuerade liggare som drivs av utgivaren eller en tredje part som agerar på uppdrag av utgivaren, en detaljerad beskrivning av hur sådan teknik för distribuerad liggare fungerar.

5.

Information om resultatet av översynen av den teknik som används, om en sådan översyn gjorts.

Del F: Information om riskerna

1.

De risker som är förknippade med tillgångsreserven om utgivaren inte kan fullgöra sina skyldigheter.

2.

En beskrivning av de risker som är förknippade med utgivaren av den tillgångsanknutna token.

3.

Information om de risker som är förknippade med erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token eller upptagandet till handel av den.

4.

En beskrivning av de risker som är förknippade med den tillgångsanknutna token, i synnerhet med avseende på de tillgångar det hänvisas till.

5.

En beskrivning av de risker som är förknippade med genomförandet av projektet rörande den tillgångsanknutna token.

6.

En beskrivning av de risker som är förknippade med den teknik som används samt eventuella riskreducerande åtgärder.

Del G: Information om tillgångsreserven

1.

En detaljerad beskrivning av den mekanism som syftar till att anpassa värdet på tillgångsreserven till den fordran som är kopplad till den tillgångsanknutna token, inbegripet rättsliga och tekniska aspekter.

2.

En detaljerad beskrivning av tillgångsreserven och deras sammansättning.

3.

En beskrivning av de mekanismer genom vilka tillgångsanknutna token ges ut och löses in.

4.

Information om huruvida en del av reservtillgångarna investeras och, i tillämpliga fall, en beskrivning av investeringspolicyn för reservtillgångarna.

5.

En beskrivning av förvaringsarrangemangen för reservtillgångarna, inbegripet deras separering, samt namn på leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, kreditinstitut eller värdepappersföretag som har utsetts till förvaringsinstitut för reservtillgångarna.

BILAGA III

UPPLYSNINGAR TILL VITBOKEN OM KRYPTOTILLGÅNGAR AVSEENDE EN E-PENGATOKEN

Del A: Information om utgivaren av e-pengatoken

1.

Namn.

2.

Rättslig form.

3.

Registrerad adress och huvudkontor, om de inte är samma.

4.

Registreringsdatum.

5.

Identifieringskod för juridiska personer, eller annan identifieringskod som krävs enligt tillämplig nationell rätt.

6.

Ett telefonnummer och en e-postadress till utgivaren och erbjudaren och det antal dagar inom vilka en investerare som kontaktar utgivaren eller erbjudaren via telefonnumret eller e-postadressen kommer att få ett svar.

7.

I tillämpliga fall moderföretagets identitet.

8.

Identitet, företagsadress och befattningar för personer som ingår i utgivarens ledningsorgan.

9.

Affärs- eller yrkesverksamhet som bedrivs av utgivaren och, i tillämpliga fall, dess moderföretag.

10.

Eventuella intressekonflikter.

11.

Om utgivaren av e-pengatoken även ger ut andra kryptotillgångar eller även bedriver annan verksamhet med anknytning till kryptotillgångar bör detta tydligt anges. Utgivaren bör också ange om det finns någon koppling mellan utgivaren och den enhet som driver den teknik för distribuerade liggare som används för att ge ut kryptotillgången, inbegripet om protokollen drivs eller kontrolleras av en person med nära anknytning till projektdeltagarna.

12.

Utgivarens finansiella situation under de senaste tre åren eller, om utgivaren inte har varit etablerad under de senaste tre åren, utgivarens finansiella situation sedan registreringsdagen.

Den finansiella situationen ska bedömas utifrån en rättvisande översikt av utvecklingen och resultatet av den verksamhet som bedrivs av utgivaren och dess ställning för varje år och delperiod för vilken historisk finansiell information krävs, inbegripet orsakerna till väsentliga förändringar.

Översikten ska vara en balanserad och fullständig analys av utvecklingen och resultatet av utgivarens verksamhet och av dess ställning, varvid hänsyn ska tas till verksamhetens storlek och komplexitet.

13.

Förutom för utgivare av e-pengatoken som är undantagna från auktorisation i enlighet med artikel 48.4 och 48.5, inkluderas uppgifter om auktorisationen som utgivare av en e-pengatoken och namnet på den behöriga myndighet som beviljat sådan auktorisation.

Del B: Information om e-pengatoken

1.

Namn och förkortning.

2.

En beskrivning av egenskaperna hos e-pengatoken, inbegripet de uppgifter som krävs för klassificeringen av vitboken om kryptotillgångar i det register som avses i artikel 109, enligt vad som specificerats i enlighet med punkt 8 i den artikeln.

3.

Uppgifter om alla fysiska eller juridiska personer (inklusive företagsadresser och/eller företagets hemvist) som deltar i utformningen och utvecklingen, exempelvis rådgivare, utvecklingsteam och leverantörer av kryptotillgångstjänster.

Del C: Information om erbjudandet till allmänheten av e-pengatoken eller upptagandet av den token till handel

1.

En uppgift om huruvida vitboken om kryptotillgångar avser ett erbjudande till allmänheten av e-pengatoken eller upptagandet av den till handel.

2.

I tillämpliga fall, det totala antalet enheter av e-pengatoken som ska erbjudas till allmänheten eller tas upp till handel.

3.

I tillämpliga fall, namnet på de handelsplattformar för kryptotillgångar där ansökan om upptagande till handel av e-pengatoken görs.

4.

Den lag som är tillämplig på erbjudandet till allmänheten av e-pengatoken samt behörig domstol.

Del D: Information om de rättigheter och skyldigheter som är knutna till e-pengatoken

1.

En detaljerad beskrivning av vilka eventuella rättigheter och skyldigheter innehavaren av e-pengatoken har, inbegripet rätten till inlösen till nominellt värde samt förfarandet och villkoren för att utöva dessa rättigheter.

2.

En beskrivning av villkoren för att ändra rättigheterna och skyldigheterna.

3.

En beskrivning av innehavarnas rättigheter om utgivaren inte kan fullgöra sina skyldigheter, inbegripet vid insolvens.

4.

En beskrivning av rättigheterna under genomförandet av återhämtningsplanen.

5.

En beskrivning av rättigheterna under genomförandet av planen för inlösen.

6.

Kontaktuppgifter för att lämna in klagomål och en beskrivning av förfarandena för hantering av klagomål och eventuella tvistlösningsmekanismer eller prövningsförfaranden som inrättats av utgivaren av e-pengatoken.

7.

I tillämpliga fall, en beskrivning av skyddssystem som skyddar värdet på kryptotillgången och av ersättningssystem.

8.

Den lag som är tillämplig på e-pengatoken samt behörig domstol.

Del E: Information om den underliggande tekniken

1.

Information om den teknik som används, inbegripet teknik för distribuerade liggare, samt protokoll och tekniska standarder som används, vilka tillåter förvaring, lagring och överföring av e-pengatoken.

2.

Information om de tekniska krav som köparen ska uppfylla för att få kontroll över e-pengatoken.

3.

I tillämpliga fall, konsensusmekanismen.

4.

Incitamentsmekanismer för att säkra transaktioner samt eventuella tillämpliga avgifter.

5.

Om e-pengatoken ges ut, överförs och lagras med användning av teknik för distribuerade liggare som drivs av utgivaren eller en tredje part som agerar på uppdrag av utgivaren, inkluderas en detaljerad beskrivning av hur sådan teknik för distribuerade liggare fungerar.

6.

Information om resultatet av översynen av den teknik som används, om en sådan översyn gjorts.

Del F: Information om riskerna

1.

En beskrivning av de risker som är förknippade med utgivaren av e-pengatoken.

2.

En beskrivning av de risker som är förknippade med e-pengatoken.

3.

En beskrivning av de risker som är förknippade med den teknik som används samt eventuella riskreducerande åtgärder.

BILAGA IV

MINIMIKAPITALKRAV FÖR LEVERANTÖRER AV KRYPTOTILLGÅNGSTJÄNSTER

Leverantörer av kryptotillgångstjänster

Typer av kryptotillgångstjänster

Minimikapitalkrav enligt artikel 67.1 a

Klass 1

Leverantör av kryptotillgångstjänster som är auktoriserad för följande kryptotillgångstjänster

—

utförande av order för kunders räkning,

—

placering av kryptotillgångar,

—

tillhandahållande av överföringstjänster för kryptotillgångar för kunders räkning,

—

mottagande och överföring av order avseende kryptotillgångar för kunders räkning,

—

tillhandahållande av rådgivning om kryptotillgångar, och/eller

—

tillhandahållande av portföljförvaltning av kryptotillgångar.

50 000  EUR

Klass 2

Leverantör av kryptotillgångstjänster som är auktoriserad för kryptotillgångstjänster enligt klass 1 och

—

förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning,

—

utbyte av kryptotillgångar mot medel, och/eller

—

utbyte av kryptotillgångar mot andra kryptotillgångar.

125 000  EUR

Klass 3

Leverantör av kryptotillgångstjänster som är auktoriserad för kryptotillgångstjänster enligt klass 2 och

—

drift av en handelsplattform för kryptotillgångar.

150 000  EUR

BILAGA V

FÖRTECKNING ÖVER DE ÖVERTRÄDELSER SOM AVSES I AVDELNINGARNA III OCH VI FÖR UTGIVARE AV BETYDANDE TILLGÅNGSANKNUTNA TOKEN

1.

 Utgivaren överträder artikel 22.1 genom att för varje betydande tillgångsanknuten token med ett utgivningsvärde som överstiger 100 000 000 EUR inte kvartalsvis rapportera till EBA de uppgifter som avses i första stycket a–d i den punkten.

2.

 Utgivaren överträder artikel 23.1 genom att inte stoppa utgivningen av en tillgångsanknuten token när de tröskelvärden som föreskrivs i den punkten uppnåtts eller genom att inte lämna in en plan till EBA inom 40 arbetsdagar efter det att dessa tröskelvärden uppnåtts för att säkerställa att transaktionernas uppskattade kvartalsvisa antal och genomsnittliga aggregerade värde per dag hålls under dessa tröskelvärden.

3.

 Utgivaren överträder artikel 23.4 genom att inte följa ändringarna av den plan som avses i punkt 1 b i den artikeln, i enlighet med vad EBA kräver.

4.

 Utgivaren överträder artikel 25 genom att inte underrätta EBA om alla planerade förändringar i sin affärsmodell som sannolikt kommer att ha betydande inflytande på köpbeslutet för innehavare eller presumtiva innehavare av betydande tillgångsanknutna token, eller genom att inte beskriva en sådan förändring i en vitbok om kryptotillgångar.

5.

 Utgivaren överträder artikel 25 genom att inte efterleva en åtgärd som EBA har begärt i enlighet med artikel 25.4.

6.

 Utgivaren överträder artikel 27.1 genom att inte agera hederligt, rättvist och professionellt.

7.

 Utgivaren överträder artikel 27.1 genom att inte kommunicera med innehavarna och presumtiva innehavare av den betydande tillgångsanknutna token på ett rättvisande, tydligt och icke vilseledande sätt.

8.

 Utgivaren överträder artikel 27.2 genom att inte agera i innehavarna av den tillgångsanknutna tokens bästa intresse, eller genom att ge vissa innehavare förmånsbehandling som inte anges i utgivarens vitbok om kryptotillgångar eller, i tillämpliga fall, marknadsföringsmaterial.

9.

 Utgivaren överträder artikel 28 genom att, på sin webbplats, inte offentliggöra den godkända vitbok om kryptotillgångar som avses i artikel 21.1 och, i tillämpliga fall, den reviderade vitbok om kryptotillgångar som avses i artikel 25.

10.

 Utgivaren överträder artikel 28 genom att inte offentliggöra vitboken om kryptotillgångar senast på startdatumet för erbjudandet av den betydande tillgångsanknutna token till allmänheten eller upptagandet till handel av denna token.

11.

 Utgivaren överträder artikel 28 genom att inte säkerställa att vitboken om tillgångsanknutna token och, i tillämpliga fall, den reviderade vitboken om kryptotillgångar förblir tillgängliga på dess webbplats under hela den tid som den betydande tillgångsanknutna token innehas av allmänheten.

12.

 Utgivaren överträder artikel 29.1 och 29.2 genom att offentliggöra marknadsföringsmaterial avseende ett erbjudande av en betydande tillgångsanknuten token till allmänheten eller ett upptagande av en sådan betydande tillgångsanknutna token till handel, som inte uppfyller de krav som anges punkterna 1 a–d och 2 i den artikeln.

13.

 Utgivaren överträder artikel 29.3 genom att inte offentliggöra marknadsföringsmaterial och eventuella revideringar av detta på sin webbplats.

14.

 Utgivaren överträder artikel 29.5 genom att inte rapportera marknadsföringsmaterial till EBA på begäran.

15.

 Utgivaren överträder artikel 29.6 genom att sprida marknadsföringsmaterial före offentliggörandet av vitboken om kryptotillgångar.

16.

 Utgivaren överträder artikel 30.1 genom att inte på ett tydligt, korrekt och transparent sätt på en offentlig och lättillgänglig del av sin webbplats redogöra för det antal betydande tillgångsanknutna token som är i omlopp och värdet på och sammansättningen av den tillgångsreserv som avses i artikel 36, eller genom att inte uppdatera erforderlig information minst varje månad.

17.

 Utgivaren överträder artikel 30.2 genom att inte så snart som möjligt på en offentlig och lättillgänglig del av sin webbplats offentliggöra en kortfattad, tydlig, korrekt och transparent sammanfattning av revisionsrapporten samt den fullständiga och omaskade revisionsrapporten avseende den tillgångsreserv som avses i artikel 36.

18.

 Utgivaren överträder artikel 30.3 genom att inte på ett tydligt, korrekt och transparent sätt på en offentlig och lättillgänglig del av sin webbplats redogöra för varje händelse som har eller sannolikt kommer att ha en betydande inverkan på värdet av den betydande tillgångsanknutna token eller på den tillgångsreserv som avses i artikel 36.

19.

 Utgivaren överträder artikel 31.1 genom att inte fastställa och upprätthålla ändamålsenliga och transparenta förfaranden för snabb, rättvis och konsekvent hantering av klagomål från innehavare av den betydande tillgångsanknutna token och andra berörda parter, inbegripet konsumentorganisationer som företräder innehavare av den betydande tillgångsanknutna token och genom att inte offentliggöra beskrivningar av dessa förfaranden eller, om den betydande tillgångsanknutna token distribueras, helt eller delvis, av tredjepartsenheter, genom att inte fastställa förfaranden för att även underlätta den hantering av klagomål mellan innehavare och tredjepartsenheter som avses i artikel 34.5 första stycket h.

20.

 Utgivaren överträder artikel 31.2 genom att inte möjliggöra för innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token att kostnadsfritt lämna in klagomål.

21.

 Utgivaren överträder artikel 31.3 genom att inte utveckla och till innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token tillhandahålla en mall för att lämna in klagomål och genom att inte föra register över alla mottagna klagomål och vilka åtgärder som vidtagits som svar på dessa.

22.

 Utgivaren överträder artikel 31.4 genom att inte snabbt och på ett rättvist sätt utreda alla klagomål eller genom att inte inom rimlig tid informera innehavarna av dess betydande tillgångsanknutna token om resultatet av sådana utredningar.

23.

 Utgivaren överträder artikel 32.1 genom att inte genomföra och upprätthålla effektiva policyer och förfaranden för att identifiera, förebygga, hantera och informera om intressekonflikter mellan sig och sina aktieägare eller medlemmar, sig och någon aktieägare eller medlem, oavsett om den är direkt eller indirekt, som har ett kvalificerat innehav i den, sig och medlemmarna i sitt ledningsorgan, sig och sina anställda, sig och innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token eller sig och någon tredje part som tillhandahåller en av de funktioner som avses i artikel 34.5 första stycket h.

24.

 Utgivaren överträder artikel 32.2 genom att inte vidta alla lämpliga åtgärder för att identifiera, förebygga, hantera och informera om intressekonflikter som uppstår vid förvaltningen och investeringarna av den tillgångsreserv som avses i artikel 36.

25.

 Utgivaren överträder artikel 32.3 och 32.4 genom att inte på en framträdande plats på sin webbplats informera innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token om den allmänna arten av och källorna till intressekonflikter samt de åtgärder som vidtagits för att begränsa dessa risker, eller genom att informationen inte är tillräckligt exakt för att de presumtiva innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token ska kunna fatta ett välgrundat köpbeslut om en sådan token.

26.

 Utgivaren överträder artikel 33 genom att inte omedelbart underrätta EBA om alla förändringar i utgivarens ledningsorgan eller genom att inte förse EBA med all information som behövs för att bedöma efterlevnaden av artikel 34.2.

27.

 Utgivaren överträder artikel 34.1 genom att inte ha robusta styrningsarrangemang, som omfattar en tydlig organisationsstruktur med en väldefinierad, transparent och konsekvent ansvarsfördelning, ändamålsenliga metoder för att identifiera, hantera, övervaka och rapportera de risker för vilka utgivaren är eller kan bli utsatt för, samt ha tillfredsställande mekanismer för intern kontroll, däribland sunda förfaranden för förvaltning och redovisning.

28.

 Utgivaren överträder artikel 34.2 genom att ha ledamöter i sitt ledningsorgan som inte har tillräckligt gott anseende eller inte har lämpliga kunskaper, färdigheter och erfarenheter för att kunna utföra sina uppgifter eller inte kan visa att de kan avsätta tillräckligt med tid för att effektivt kunna utföra sina uppgifter.

29.

 Utgivaren överträder artikel 34.3 genom att inte låta sitt ledningsorgan bedöma eller regelbundet se över ändamålsenligheten med de arrangemang och förfaranden för policyer som införts för att efterleva kapitlen 2, 3, 5 och 6 i avdelning III eller genom att inte vidta lämpliga åtgärder för att avhjälpa eventuella brister i detta avseende.

30.

 Utgivaren överträder artikel 34.4 genom att ha aktieägare eller medlemmar, oavsett om de är direkta eller indirekta, med kvalificerade innehav som inte har tillräckligt gott anseende.

31.

 Utgivaren överträder artikel 34.5 genom att inte anta policyer och förfaranden som är tillräckligt ändamålsenliga för att säkerställa att denna förordning följs, framför allt genom att inte fastställa, upprätthålla och genomföra någon av de policyer och förfaranden som avses i första stycket a–k i den punkten.

32.

 Utgivaren överträder artikel 34.5 genom att inte ingå avtalsarrangemang med de tredjepartsenheter som avses i första stycket h i den punkten i vilka roller, ansvar, rättigheter och skyldigheter för både utgivaren och den berörda tredjepartsenheten anges, eller genom att inte föreskriva ett otvetydigt val av tillämplig lag.

33.

 Utgivaren överträder artikel 34.6 såvida inte den plan som avses i artikel 47 har inletts, genom att inte använda lämpliga och proportionerliga system, resurser och förfaranden för att säkerställa att dess tjänster och verksamhet utförs kontinuerligt och regelbundet, och genom att inte upprätthålla alla sina system och säkerhetsprotokoll för åtkomst i enlighet med lämpliga unionsstandarder.

34.

 Utgivaren överträder artikel 34.7 genom att inte lägga fram en plan för upphörande av tillhandahållandet av tjänster och verksamheter för EBA, för godkännande av sådant upphörande.

35.

 Utgivaren överträder artikel 34.8 genom att inte identifiera källor till operativa risker och genom att inte minimera dessa risker genom att utveckla lämpliga system, kontroller och förfaranden.

36.

 Utgivaren överträder artikel 34.9 genom att inte upprätta en kontinuitetspolicy och planer för att säkerställa att väsentliga uppgifter och funktioner bevaras och verksamheten bibehålls i händelse av ett avbrott i utgivarens IKT-system och förfaranden, eller, om detta inte är möjligt, ett snabbt återskapande av sådana uppgifter och funktioner och ett snabbt återupptagande av verksamheten.

37.

 Utgivaren överträder artikel 34.10 genom att inte ha interna kontrollmekanismer och ändamålsenliga förfaranden för riskhantering, inbegripet effektiva kontroll- och skyddssystem för förvaltningen av IKT-system i enlighet med förordning (EU) 2022/2554.

38.

 Utgivaren överträder artikel 34.11 genom att inte ha system och förfaranden som är adekvata för att skydda uppgifters tillgänglighet, äkthet, integritet och konfidentialitet i enlighet med förordning (EU) 2022/2554 och förordning (EU) 2016/679.

39.

 Utgivaren överträder artikel 34.12 genom att inte säkerställa att utgivaren regelbundet granskas av oberoende revisorer.

40.

 Utgivaren överträder artikel 35.1 genom att inte vid alla tidpunkter ha en kapitalbas som motsvarar minst det högsta av de belopp som anges i led a eller c i den punkten eller artikel 45.5.

41.

 Utgivaren överträder artikel 35.2 i denna förordning om dess kapitalbas inte består av de kärnprimärkapitalposter och instrument som avses i artiklarna 26–30 i förordning (EU) nr 575/2013 efter fullständiga avdrag enligt artikel 36 i den förordningen, utan tillämpning av de tröskelvärden för undantag som avses i artiklarna 46.4 och 48 i den förordningen.

42.

 Utgivaren överträder artikel 35.3 genom att inte uppfylla EBA:s krav på en högre kapitalbas, efter en bedömning som utförts i enlighet med leden a–g i den punkten.

43.

 Utgivaren överträder artikel 35.5 genom att inte regelbundet utföra stresstester som tar hänsyn till allvarliga men plausibla finansiella stresscenarier, till exempel räntechocker, och icke-finansiella stresscenarier, till exempel operativa risker.

44.

 Utgivaren överträder artikel 35.5 genom att inte uppfylla EBA:s krav på en högre kapitalbas på grundval av resultatet av stresstestet.

45.

 Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte vid alla tidpunkter inneha och upprätthålla en tillgångsreserv.

46.

 Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är sammansatt och förvaltas på ett sådant sätt att de risker som är förknippade med de tillgångar som betydande tillgångsanknutna token hänvisar till täcks.

47.

 Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är sammansatt och förvaltas på ett sådant sätt att de likviditetsrisker som är förknippade med innehavarnas permanenta rätt till inlösen hanteras.

48.

 Utgivaren överträder artikel 36.3 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är operativt avskild från utgivarens egendom samt från tillgångsreserven för andra tillgångsanknutna token.

49.

 Utgivaren överträder artikel 36.6 om dess ledningsorgan inte säkerställer ändamålsenlig och ansvarsfull förvaltning av tillgångsreserven.

50.

 Utgivaren överträder artikel 36.6 genom att inte säkerställa att utgivning och inlösen av den betydande tillgångsanknutna token alltid åtföljs av en motsvarande ökning eller minskning av tillgångsreserven.

51.

 Utgivaren överträder artikel 36.7 genom att inte fastställa det sammanlagda värdet för tillgångsreserven utifrån marknadspriser, och genom att inte se till att dess sammanlagda värde alltid motsvarar minst det sammanlagda värdet av fordringarna gentemot utgivaren från innehavare av den betydande tillgångsanknutna token i omlopp.

52.

 Utgivaren överträder artikel 36.8 genom att inte ha en tydlig och detaljerad policy som beskriver stabiliseringsmekanismen för den betydande tillgångsanknutna token som uppfyller villkoren i leden a–g i den punkten.

53.

 Utgivaren överträder artikel 36.9 genom att inte var sjätte månad låta genomföra en oberoende revision av tillgångsreserven, från och med dagen då utgivaren erhållit auktorisation eller från och med dagen för godkännandet av vitboken om kryptotillgångar enligt artikel 17.

54.

 Utgivaren överträder artikel 36.10 genom att inte meddela EBA resultatet av revisionen i enlighet med den punkten eller genom att inte offentliggöra resultatet av revisionen inom två veckor från dagen för meddelandet till EBA.

55.

 Utgivaren överträder artikel 37.1 genom att inte upprätta, upprätthålla och genomföra policyer, förfaranden och avtalsarrangemang för förvaring som vid alla tidpunkter säkerställer att de villkor som anges i första stycket a–e i den punkten är uppfyllda.

56.

 Utgivaren överträder artikel 37.2 genom att inte vid utgivning av två eller flera betydande tillgångsanknutna token ha infört en förvaringspolicy för varje pool av tillgångsreserver.

57.

 Utgivaren överträder artikel 37.3 genom att inte säkerställa att reservtillgångarna tas i förvar av en leverantör av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, ett kreditinstitut eller ett värdepappersföretag senast fem arbetsdagar efter dagen för utgivningen av den berörda betydande tillgångsanknutna token.

58.

 Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte handla med all tillbörlig skicklighet, omsorg och aktsamhet vid urval, utseende och granskning av de leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut och värdepappersföretag som utses till förvaringsinstitut för reservtillgångarna, eller genom att inte säkerställa att förvaringsinstitutet är en annan juridisk person än utgivaren.

59.

 Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte säkerställa att leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut och värdepappersföretag som utses att förvara reservtillgångarna har de nödvändiga sakkunskaperna och ett gott anseende på marknaden för att agera som förvaringsinstitut för sådana reservtillgångar.

60.

 Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte säkerställa i avtalsarrangemangen med förvaringsinstituten att reservtillgångarna som förvaras är skyddade mot fordringar från förvaringsinstitutets borgenärer.

61.

 Utgivaren överträder artikel 37.5 genom att inte i förfaranden och policyer för förvaring fastställa urvalskriterierna för utseende av leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut eller värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångarna eller genom att inte fastställa ett förfarande för att se över sådana utnämningar.

62.

 Utgivaren överträder artikel 37.5 genom att inte regelbundet se över utnämningen av leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut eller värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångarna, genom att inte utvärdera sina exponeringar mot sådana förvaringsinstitut, eller genom att inte kontinuerligt övervaka den finansiella situationen för sådana förvaringsinstitut.

63.

 Utgivaren överträder artikel 37.6 genom att inte säkerställa att förvaringen av reservtillgångarna sker i enlighet med första stycket a–d i den punkten.

64.

 Utgivaren överträder artikel 37.7 genom att inte utse en leverantör av kryptotillgångstjänster, ett kreditinstitut eller ett värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångar, styrkt genom ett avtalsarrangemang, eller genom att inte via ett sådant avtalsarrangemang reglera det informationsflöde som är nödvändigt för att utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token, leverantören av kryptotillgångstjänster, kreditinstitutet och värdepappersföretaget ska kunna utföra sina uppgifter som förvaringsinstitut.

65.

 Utgivaren överträder artikel 38.1 genom att investera tillgångsreserven i produkter som inte är mycket likvida finansiella instrument med minimal marknadsrisk och kreditrisk och minimala koncentrationsrisker eller om sådana investeringar inte kan avvecklas snabbt och med minimala negativa priseffekter.

66.

 Utgivaren överträder artikel 38.3 genom att inte i enhetlighet med artikel 37 förvara de finansiella instrument i vilka tillgångsreserven investeras.

67.

 Utgivaren överträder artikel 38.4 genom att inte bära alla vinster och förluster och eventuella motpartsrisker eller operativa risker som följer av investeringen av tillgångsreserven.

68.

 Utgivaren överträder artikel 39.1 genom att inte upprätta, upprätthålla och genomföra tydliga och detaljerade policyer och förfaranden avseende den permanenta rätten till inlösen för innehavare av den betydande tillgångsanknutna token.

69.

 Utgivaren överträder artikel 39.1 och 39.2 genom att inte säkerställa att innehavare av den betydande tillgångsanknutna token har en permanent rätt till inlösen i enlighet med de punkterna, och genom att inte upprätta en policy för sådan permanent rätt till inlösen som uppfyller villkoren i artikel 39.2 första stycket a–e.

70.

 Utgivaren överträder artikel 39.3 genom att tillämpa avgifter vid inlösen av den betydande tillgångsanknutna token.

71.

 Utgivaren överträder artikel 40 genom att bevilja ränta i relation till den betydande tillgångsanknutna token.

72.

 Utgivaren överträder artikel 45.1 genom att inte införa, tillämpa och upprätthålla en ersättningspolicy som främjar sund och effektiv riskhantering av utgivare av betydande tillgångsanknutna token och som inte skapar incitament för urvattnade riskstandarder.

73.

 Utgivaren överträder artikel 45.2 genom att inte säkerställa att dess betydande tillgångsanknutna token kan förvaras av olika leverantörer av kryptotillgångstjänster som är auktoriserade för förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, på rättvisa, rimliga och icke-diskriminerande villkor.

74.

 Utgivaren överträder artikel 45.3 genom att inte bedöma och övervaka likviditetsbehoven för att kunna uppfylla begäran om inlösen av den betydande tillgångsanknutna token av dess innehavare.

75.

 Utgivaren överträder artikel 45.3 genom att inte upprätta, upprätthålla och genomföra en policy och förfaranden för likviditetsförvaltning, eller genom att inte, med sådan policy och sådana förfaranden, säkerställa att reservtillgångarna har en resilient likviditetsprofil som gör det möjligt för utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token att fortsätta att fungera normalt, även i scenarier med likviditetsstress.

76.

 Utgivaren överträder artikel 45.4 genom att inte regelbundet genomföra likviditetsstresstester eller genom att inte skärpa likviditetskraven om detta begärs av EBA på grundval av resultatet av sådana tester.

77.

 Utgivaren överträder artikel 46.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en återhämtningsplan som föreskriver vilka åtgärder som utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token ska vidta för att återställa efterlevnaden av de krav som gäller för tillgångsreserven om utgivaren inte uppfyller dessa krav, inbegripet att se till att dess tjänster som rör den betydande tillgångsanknutna token kan upprätthållas, verksamheten snabbt kan återupptas och utgivarens skyldigheter kan fullgöras vid händelser som medför en betydande risk för avbrott i verksamheten.

78.

 Utgivaren överträder artikel 46.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en återhämtningsplan som innehåller lämpliga villkor och förfaranden för att säkerställa ett snabbt genomförande av återhämtningsåtgärder och ett brett urval av återhämtningsalternativ som anges i tredje stycket i den punkten.

79.

 Utgivaren överträder artikel 46.2 genom att inte meddela EBA återhämtningsplanen och, i tillämpliga fall, sina resolutions- och tillsynsmyndigheter inom sex månader från dagen för auktorisation enligt artikel 21 eller från dagen för godkännande av vitboken om kryptotillgångar enligt artikel 17.

80.

 Utgivaren överträder artikel 46.2 genom att inte regelbundet se över eller uppdatera återhämtningsplanen.

81.

 Utgivaren överträder artikel 47.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en operativ plan för att stödja ordnad inlösen av varje betydande tillgångsanknuten token.

82.

 Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som visar att utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token har förmåga att genomföra inlösen av den utestående betydande tillgångsanknutna token som getts ut utan att orsaka otillbörlig ekonomisk skada för innehavarna av den eller för stabiliteten på marknaderna för reservtillgångarna.

83.

 Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som innehåller avtalsarrangemang, förfaranden eller system, inbegripet utnämning av en tillfällig förvaltare, för att säkerställa att alla innehavare av den betydande tillgångsanknutna token behandlas likvärdigt och för att säkerställa att intäkterna från försäljningen av de återstående reservtillgångarna utbetalas i god tid till innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token.

84.

 Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som säkerställer kontinuitet i all kritisk verksamhet som är nödvändig för ordnad inlösen och som utförs av utgivaren eller av en tredjepartsenhet.

85.

 Utgivaren överträder artikel 47.3 genom att inte meddela EBA planen för inlösen inom sex månader från dagen för auktorisation enligt artikel 21 eller från dagen för godkännandet av vitboken om kryptotillgångar enligt artikel 17.

86.

 Utgivaren överträder artikel 47.3 genom att inte regelbundet se över eller uppdatera planen för inlösen.

87.

 Utgivaren överträder artikel 88.1, utom när villkoren i artikel 88.2 är uppfyllda, genom att inte så snart som möjligt informera allmänheten om insiderinformation som avses i artikel 87 och som direkt berör utgivaren, på ett sätt som gör det möjligt för allmänheten att snabbt få tillgång till och bedöma denna information på ett fullständigt, korrekt och punktligt sätt.

BILAGA VI

FÖRTECKNING ÖVER ÖVERTRÄDELSER AV BESTÄMMELSERNA I AVDELNING IV OCH AVDELNING III FÖR UTGIVARE AV BETYDANDE E-PENGATOKEN

1.

 Utgivaren överträder artikel 22.1 genom att för varje betydande e-pengatoken denominerad i en valuta som inte är en officiell medlemsstatsvaluta med ett utgivningsvärde som överstiger 100 000 000 EUR inte kvartalsvis rapportera till EBA de uppgifter som avses i första stycket a–d i den punkten.

2.

 Utgivaren överträder artikel 23.1 genom att inte stoppa utgivningen av en betydande e-pengatoken denominerad i en valuta som inte är en officiell medlemsstatsvaluta när de tröskelvärden som föreskrivs i den punkten uppnåtts eller genom att inte lämna in en plan till EBA inom 40 arbetsdagar efter det att de tröskelvärdena uppnåtts för att säkerställa att transaktionernas uppskattade kvartalsvisa genomsnittliga antal och genomsnittliga aggregerade värde per dag hålls under dessa tröskelvärden.

3.

 Utgivaren överträder artikel 23.4 genom att inte följa ändringarna av den plan som avses i punkt 1 b i den artikeln, i enlighet med vad EBA kräver.

4.

 Utgivaren överträder artikel 35.2 i denna förordning om dess kapitalbas inte består av de kärnprimärkapitalposter och instrument som avses i artiklarna 26–30 i förordning (EU) nr 575/2013 efter fullständiga avdrag enligt artikel 36 i den förordningen, utan tillämpning av de tröskelvärden för undantag som avses i artiklarna 46.4 och 48 i den förordningen.

5.

 Utgivaren överträder artikel 35.3 genom att inte uppfylla EBA:s krav på en högre kapitalbas, efter en bedömning som utförts i enlighet med leden a–g i den punkten.

6.

 Utgivaren överträder artikel 35.5 genom att inte regelbundet utföra stresstester som tar hänsyn till allvarliga men plausibla finansiella stresscenarier, till exempel räntechocker och icke-finansiella stresscenarier såsom operativa risker.

7.

 Utgivaren överträder artikel 35.5 genom att inte uppfylla EBA:s krav på en högre kapitalbas på grundval av resultatet av stresstestet.

8.

 Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte vid alla tidpunkter inneha och upprätthålla en tillgångsreserv.

9.

 Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är sammanställd och förvaltas på ett sådant sätt att riskerna i samband med den officiella valuta som de betydande e-pengatoken hänvisar till är täckta.

10.

 Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är sammanställd och förvaltas på ett sådant sätt att likviditetsriskerna i samband med innehavarnas permanenta rätt till inlösen hanteras.

11.

 Utgivaren överträder artikel 36.3 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är operativt avskild från utgivarens egendom samt från tillgångsreserven för andra e-pengatoken.

12.

 Utgivaren överträder artikel 36.6 om dess ledningsorgan inte säkerställer ändamålsenlig och ansvarsfull förvaltning av tillgångsreserven.

13.

 Utgivaren överträder artikel 36.6 genom att inte säkerställa att utgivning och inlösen av den betydande e-pengatoken alltid motsvaras av en motsvarande ökning eller minskning av tillgångsreserven.

14.

 Utgivaren överträder artikel 36.7 genom att inte fastställa det sammanlagda värdet av tillgångsreserven utifrån marknadspriser, och genom att inte säkerställa att dess sammanlagda värde alltid minst motsvarar det sammanlagda värdet av fordringarna gentemot utgivaren från innehavare av den betydande e-pengatoken i omlopp.

15.

 Utgivaren överträder artikel 36.8 genom att inte ha en tydlig och detaljerad policy som beskriver stabiliseringsmekanismen för den betydande e-pengatoken som uppfyller villkoren i leden a–g i den punkten.

16.

 Utgivaren överträder artikel 36.9 genom att inte låta genomföra en oberoende revision av tillgångsreserven var sjätte månad från dagen för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.

17.

 Utgivaren överträder artikel 36.10 genom att inte meddela EBA resultatet av revisionen i enlighet med den punkten eller genom att inte offentliggöra resultatet av revisionen inom två veckor från dagen för meddelandet till EBA.

18.

 Utgivaren överträder artikel 37.1 genom att inte upprätta, upprätthålla och genomföra policyer, förfaranden och avtalsarrangemang för förvaring som vid alla tidpunkter säkerställer att de villkor som anges i första stycket a–e i den punkten är uppfyllda.

19.

 Utgivaren överträder artikel 37.2 genom att inte vid utgivning av två eller flera betydande e-pengatoken ha infört en förvaringspolicy för varje pool av tillgångsreserver.

20.

 Utgivaren överträder artikel 37.3 genom att inte säkerställa att reservtillgångarna tas i förvar av en leverantör av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, ett kreditinstitut eller ett värdepappersföretag senast fem arbetsdagar efter dagen för utgivningen av den berörda betydande e-pengatoken.

21.

 Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte handla med all tillbörlig skicklighet, omsorg och aktsamhet vid urval, utseende och granskning av de leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut och värdepappersföretag som utses till förvaringsinstitut för reservtillgångarna, eller genom att inte säkerställa att förvaringsinstitutet är en annan juridisk person än utgivaren.

22.

 Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte säkerställa att leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut och värdepappersföretag som utses att förvara reservtillgångarna har de nödvändiga sakkunskaperna och ett gott anseende på marknaden för att agera som förvaringsinstitut för sådana reservtillgångar.

23.

 Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte säkerställa i avtalsarrangemangen med förvaringsinstituten att reservtillgångarna som förvaras är skyddade mot fordringar från förvaringsinstitutets borgenärer.

24.

 Utgivaren överträder artikel 37.5 genom att inte i förfaranden och policyer för förvaring fastställa urvalskriterierna för utseende av leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut eller värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångarna eller genom att inte fastställa ett förfarande för att se över sådana utnämningar.

25.

 Utgivaren överträder artikel 37.5 genom att inte regelbundet se över utnämningen av leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut eller värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångarna eller genom att inte utvärdera sina exponeringar mot sådana förvaringsinstitut och kontinuerligt övervaka de finansiella förhållandena vid sådana förvaringsinstitut.

26.

 Utgivaren överträder artikel 37.6 genom att inte säkerställa att förvaringen av reservtillgångarna sker i enlighet med första stycket a–d i den punkten.

27.

 Utgivaren överträder artikel 37.7 genom att inte utse en leverantör av kryptotillgångstjänster, ett kreditinstitut eller ett värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångar, styrkt genom ett avtalsarrangemang, eller genom att inte via ett sådant avtalsarrangemang reglera det informationsflöde som är nödvändigt för att utgivaren av den betydande e-pengatoken, leverantören av kryptotillgångstjänster, kreditinstitutet och värdepappersföretaget ska kunna utföra sina uppgifter som förvaringsinstitut.

28.

 Utgivaren överträder artikel 38.1 genom att investera tillgångsreserven i produkter som inte är mycket likvida finansiella instrument med minimal marknadsrisk och kreditrisk och minimala koncentrationsrisker eller om sådana investeringar inte kan avvecklas snabbt och med minimala negativa priseffekter.

29.

 Utgivaren överträder artikel 38.3 genom att inte i enlighet med artikel 37 förvara de finansiella instrument i vilka tillgångsreserven investeras.

30.

 Utgivaren överträder artikel 38.4 genom att inte bära alla vinster och förluster och eventuella motpartsrisker eller operativa risker som följer av investeringen av tillgångsreserven.

31.

 Utgivaren överträder artikel 45.1 genom att inte införa, tillämpa och upprätthålla en ersättningspolicy som främjar sund och effektiv riskhantering av utgivare av betydande e-pengatoken och som inte skapar incitament för urvattnade riskstandarder.

32.

 Utgivaren överträder artikel 45.2 genom att inte säkerställa att dess betydande e-pengatoken kan förvaras av olika leverantörer av kryptotillgångstjänster som är auktoriserade för förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning på rättvisa, rimliga och icke-diskriminerande villkor.

33.

 Utgivaren överträder artikel 45.3 genom att inte bedöma och övervaka likviditetsbehoven för att kunna uppfylla begäran om inlösen av den betydande e-pengatoken av dess innehavare.

34.

 Utgivaren överträder artikel 45.3 genom att inte upprätta, upprätthålla och genomföra en policy och förfaranden för likviditetsförvaltning, eller genom att inte säkerställa med en sådan policy och sådana förfaranden att reservtillgångarna har en resilient likviditetsprofil som gör det möjligt för utgivaren av den betydande e-pengatoken att fortsätta att fungera normalt, även i scenarier med likviditetsstress.

35.

 Utgivaren överträder artikel 45.4 genom att inte regelbundet genomföra likviditetsstresstester eller genom att inte skärpa likviditetskraven om detta begärs av EBA på grundval av resultatet av sådana tester.

36.

 Utgivaren överträder artikel 45.5 genom att inte vid varje tidpunkt uppfylla kapitalbaskravet.

37.

 Utgivaren överträder artikel 46.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en återhämtningsplan som föreskriver vilka åtgärder som utgivaren av betydande e-pengatoken ska vidta för att återställa efterlevnaden av de krav som gäller för tillgångsreserven om utgivaren inte uppfyller dessa krav, inbegripet att se till att dess tjänster som rör den betydande e-pengatoken kan upprätthållas, verksamheten snabbt kan återupptas och utgivarens skyldigheter kan fullgöras vid händelser som medför en betydande risk för avbrott i verksamheten.

38.

 Utgivaren överträder artikel 46.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en återhämtningsplan som innehåller lämpliga villkor och förfaranden för att säkerställa ett snabbt genomförande av återhämtningsåtgärder och ett brett urval av återhämtningsalternativ som anges i tredje stycket a, b och c i den punkten.

39.

 Utgivaren överträder artikel 46.2 genom att inte underrätta EBA och, i tillämpliga fall, sina resolutions- och tillsynsmyndigheter om återhämtningsplanen inom sex månader från dagen för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.

40.

 Utgivaren överträder artikel 46.2 genom att inte regelbundet se över eller uppdatera återhämtningsplanen.

41.

 Utgivaren överträder artikel 47.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en operativ plan som stöder ordnad inlösen av varje betydande e-pengatoken.

42.

 Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som visar att utgivaren av den betydande e-pengatoken har förmåga att genomföra inlösen av den utestående betydande e-pengatoken som getts ut utan att orsaka otillbörlig ekonomisk skada för innehavarna av den eller för stabiliteten på marknaderna för reservtillgångarna.

43.

 Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som innehåller avtalsarrangemang, förfaranden eller system, inbegripet utnämning av en tillfällig förvaltare, för att säkerställa att alla innehavare av den betydande e-pengatoken behandlas likvärdigt och att intäkterna från försäljningen av de återstående reservtillgångarna utbetalas i tid till innehavarna av den betydande e-pengatoken.

44.

 Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som säkerställer kontinuitet i all kritisk verksamhet som är nödvändig för ordnad inlösen och som utförs av utgivaren eller av tredjepartsenheter.

45.

 Utgivaren överträder artikel 47.3 genom att inte meddela EBA planen för inlösen inom sex månader från dagen för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.

46.

 Utgivaren överträder artikel 47.3 genom att inte regelbundet se över och uppdatera planen för inlösen.

whereas
Seguiamo le blockchain dal 2017. Disponibili per formazione e affiancamento agli avvocati. Sul podcast QUI disponibili le novità in materia