Regolamento art
MICAR sulle crypto testo multilingue 2023/1114 RO
BG CS DA DE EL EN ES ET FI FR GA HR HU IT LV LT MT NL PL PT RO SK SL SV print pdf
Index & defs
- Articolul 1 Obiect
- Articolul 2 Domeniu de aplicare
- Articolul 3 Definiții
- Articolul 4 Ofertele publice de criptoactive, altele decât tokenurile raportate la active sau tokenurile de monedă electronică
- Articolul 5 Admiterea la tranzacționare a criptoactivelor, altele decât tokenurile raportate la active sau tokenurile de monedă electronică
- Articolul 6 Conținutul și forma cărții albe pentru criptoactive
- Articolul 7 Comunicările cu caracter publicitar
- Articolul 8 Notificarea cărții albe pentru criptoactive și a comunicărilor cu caracter publicitar
- Articolul 9 Publicarea cărții albe pentru criptoactive și a comunicărilor cu caracter publicitar
- Articolul 10 Rezultatul ofertei publice și mecanisme de protecție
- Articolul 11 Drepturile ofertanților și ale persoanelor care solicită admiterea la tranzacționare a criptoactivelor, altele decât tokenurile raportate la active sau tokenurile de monedă electronică
- Articolul 12 Modificarea cărților albe pentru criptoactive publicate și a comunicărilor cu caracter publicitar publicate
- Articolul 13 Dreptul de retragere
- Articolul 14 Obligațiile ofertanților și ale persoanelor care solicită admiterea la tranzacționare a criptoactivelor, altele decât tokenurile raportate la active sau tokenurile de monedă electronică
- Articolul 15 Răspunderea pentru informațiile furnizate într-o carte albă pentru criptoactive
- Articolul 16 Autorizarea
- Articolul 17 Cerințele pentru instituțiile de credit
- Articolul 18 Cererea de autorizare
- Articolul 19 Conținutul și forma cărții albe pentru criptoactive de tipul tokenurilor raportate la active
- Articolul 20 Evaluarea cererii de autorizare
- Articolul 21 Acordarea autorizației sau refuzarea acordării autorizației
- Articolul 22 Informarea cu privire la tokenurile raportate la active
- Articolul 23 Restricții privind emiterea de tokenuri raportate la active utilizate pe scară largă ca mijloc de schimb
- Articolul 24 Retragerea autorizației
- Articolul 25 Modificarea cărților albe publicate pentru criptoactive de tipul tokenurilor raportate la active
- Articolul 26 Răspunderea emitenților de tokenuri raportate la active pentru informațiile furnizate într-o carte albă pentru criptoactive
- Articolul 27 Obligația de a acționa cu onestitate, corectitudine și profesionalism în interesul superior al deținătorilor de tokenuri raportate la active
- Articolul 28 Publicarea cărții albe pentru criptoactive
- Articolul 29 Comunicările cu caracter publicitar
- Articolul 30 Informarea continuă a deținătorilor de tokenuri raportate la active
- Articolul 31 Procedura de tratare a plângerilor
- Articolul 32 Identificarea, prevenirea, gestionarea și divulgarea conflictelor de interese
- Articolul 33 Notificarea cu privire la modificările aduse organului de conducere
- Articolul 34 Cadrul de guvernanță
- Articolul 35 Cerințe de fonduri proprii
- Articolul 36 Obligația de a avea o rezervă de active, componența și administrarea rezervei de active
- Articolul 37 Custodia activelor de rezervă
- Articolul 38 Investirea rezervei de active
- Articolul 39 Dreptul la răscumpărare
- Articolul 40 Interzicerea acordării de dobânzi
- Articolul 41 Evaluarea propunerilor de achiziție având ca obiect emitenți de tokenuri raportate la active
- Articolul 42 Conținutul evaluării propunerilor de achiziție având ca obiect emitenți de tokenuri raportate la active
- Articolul 43 Clasificarea tokenurilor raportate la active drept tokenuri semnificative raportate la active
- Articolul 44 Clasificarea voluntară a tokenurilor raportate la active drept tokenuri semnificative raportate la active
- Articolul 45 Obligații specifice suplimentare pentru emitenții de tokenuri semnificative raportate la active
- Articolul 46 Planul de redresare
- Articolul 47 Planul de răscumpărare
- Articolul 48 Cerințe privind oferta publică sau admiterea la tranzacționare de tokenuri de monedă electronică
- Articolul 49 Emiterea și răscumpărarea tokenurilor de monedă electronică
- Articolul 50 Interzicerea acordării de dobânzi
- Articolul 51 Conținutul și forma cărții albe pentru criptoactive de tipul tokenurilor de monedă electronică
- Articolul 52 Răspunderea emitenților de tokenuri de monedă electronică pentru informațiile furnizate într-o carte albă pentru criptoactive
- Articolul 53 Comunicările cu caracter publicitar
- Articolul 54 Investirea fondurilor primite în schimbul tokenurilor de monedă electronică
- Articolul 55 Planurile de redresare și de răscumpărare
- Articolul 56 Clasificarea tokenurilor de monedă electronică drept tokenuri de monedă electronică semnificative
- Articolul 57 Clasificarea voluntară a tokenurilor de monedă electronică drept tokenuri de monedă electronică semnificative
- Articolul 58 Obligații suplimentare specifice pentru emitenții de tokenuri de monedă electronică
- Articolul 59 Autorizare
- Articolul 60 Furnizarea de servicii de criptoactive de către anumite entități financiare
- Articolul 61 Furnizarea de servicii de criptoactive la inițiativa exclusivă a clientului
- Articolul 62 Cererea de autorizare ca furnizor de servicii de criptoactive
- Articolul 63 Evaluarea cererii de autorizare și acordarea sau refuzarea acordării autorizației
- Articolul 64 Retragerea autorizației unui furnizor de servicii de criptoactive
- Articolul 65 Furnizarea transfrontalieră de servicii de criptoactive
- Articolul 66 Obligația de a acționa cu onestitate, corectitudine și profesionalism în interesul superior al clienților
- Articolul 67 Cerințe prudențiale
- Articolul 68 Cadrul de guvernanță
- Articolul 69 Informarea autorităților competente
- Articolul 70 Păstrarea în condiții de siguranță a criptoactivelor și a fondurilor clienților
- Articolul 71 Procedura de tratare a plângerilor
- Articolul 72 Identificarea, prevenirea, gestionarea și divulgarea conflictelor de interese
- Articolul 73 Externalizarea
- Articolul 74 Lichidarea ordonată a furnizorilor de servicii de criptoactive
- Articolul 75 Asigurarea custodiei și a administrării criptoactivelor în numele clienților
- Articolul 76 Operarea unei platforme de tranzacționare pentru criptoactive
- Articolul 77 Schimbul de criptoactive contra unor fonduri sau contra altor criptoactive
- Articolul 78 Executarea ordinelor aferente criptoactivelor în numele clienților
- Articolul 79 Plasarea de criptoactive
- Articolul 80 Primirea și transmiterea ordinelor aferente criptoactivelor în numele clienților
- Articolul 81 Oferirea de consultanță cu privire la criptoactive și asigurarea administrării de portofolii de criptoactive
- Articolul 82 Furnizarea de servicii de transfer de criptoactive în numele clienților
- Articolul 83 Evaluarea propunerilor de achiziție având ca obiect furnizori de servicii de criptoactive
- Articolul 84 Conținutul evaluării propunerilor de achiziție având ca obiect furnizori de servicii de criptoactive
- Articolul 85 Identificarea furnizorilor semnificativi de servicii de criptoactive
- Articolul 86 Domeniul de aplicare al normelor privind abuzul de piață
- Articolul 87 Informațiile privilegiate
- Articolul 88 Publicarea informațiilor privilegiate
- Articolul 89 Interzicerea utilizării abuzive a informațiilor privilegiate
- Articolul 90 Interzicerea divulgării neautorizate a informațiilor privilegiate
- Articolul 91 Interzicerea manipulării pieței
- Articolul 92 Prevenirea și detectarea abuzului de piață
- Articolul 93 Autoritățile competente
- Articolul 94 Competențele autorităților competente
- Articolul 95 Cooperarea dintre autoritățile competente
- Articolul 96 Cooperarea cu ABE și ESMA
- Articolul 97 Promovarea convergenței în ceea ce privește clasificarea criptoactivelor
- Articolul 98 Cooperarea cu alte autorități
- Articolul 99 Obligația de notificare
- Articolul 100 Secretul profesional
- Articolul 101 Protecția datelor
- Articolul 102 Măsuri preventive
- Articolul 103 Competențele de intervenție temporară ale ESMA
- Articolul 104 Competențele temporare de intervenție ale ABE
- Articolul 105 Intervenția autorităților competente asupra produselor
- Articolul 106 Coordonarea cu ESMA sau ABE
- Articolul 107 Cooperarea cu țările terțe
- Articolul 108 Tratarea plângerilor de către autoritățile competente
- Articolul 109 Registrul cărților albe pentru criptoactive, al emitenților de tokenuri raportate la active și de tokenuri de monedă electronică și al furnizorilor de servicii de criptoactive
- Articolul 110 Registrul entităților neconforme care furnizează servicii de criptoactive
- Articolul 111 Sancțiuni administrative și alte măsuri administrative
- Articolul 112 Exercitarea competențelor de supraveghere și a competențelor de a impune sancțiuni
- Articolul 113 Dreptul la o cale de atac
- Articolul 114 Publicarea deciziilor
- Articolul 115 Raportarea sancțiunilor administrative și a altor măsuri administrative către ESMA și ABE
- Articolul 116 Raportarea încălcărilor și protecția persoanelor care efectuează raportarea
- Articolul 117 Responsabilitățile de supraveghere ale ABE cu privire la emitenții de tokenuri semnificative raportate la active și la emitenții de tokenuri de monedă electronică semnificative
- Articolul 118 Comitetul pentru criptoactive al ABE
- Articolul 119 Colegiile pentru emitenții de tokenuri semnificative raportate la active și de tokenuri de monedă electronică semnificative
- Articolul 120 Avize fără caracter obligatoriu ale colegiilor pentru emitenții de tokenuri semnificative raportate la active și de tokenuri de monedă electronică semnificative
- Articolul 121 Privilegiu juridic
- Articolul 122 Solicitarea de informații
- Articolul 123 Competențele de investigație generală
- Articolul 124 Inspecțiile la fața locului
- Articolul 125 Schimbul de informații
- Articolul 126 Acorduri administrative privind schimbul de informații dintre ABE și țările terțe
- Articolul 127 Divulgarea de informații furnizate de țările terțe
- Articolul 128 Cooperarea cu alte autorități
- Articolul 129 Secretul profesional
- Articolul 130 Măsuri de supraveghere adoptate de ABE
- Articolul 131 Amenzi
- Articolul 132 Penalități cu titlu cominatoriu
- Articolul 133 Publicarea, natura, executarea și alocarea amenzilor și a penalităților cu titlu cominatoriu
- Articolul 134 Norme procedurale pentru luarea măsurilor de supraveghere și impunerea amenzilor
- Articolul 135 Audierea persoanelor în cauză
- Articolul 136 Controlul exercitat de Curtea de Justiție
- Articolul 137 Taxe de supraveghere
- Articolul 138 Delegarea sarcinilor ABE către autoritățile competente
- Articolul 139 Exercitarea delegării de competențe
- Articolul 140 Rapoartele privind aplicarea prezentului regulament
- Articolul 141 Raportul anual al ESMA privind evoluțiile pieței
- Articolul 142 Raportul privind cele mai recente evoluții în materie de criptoactive
- Articolul 143 Măsuri tranzitorii
- Articolul 144 Modificarea Regulamentului (UE) nr. 1093/2010
- Articolul 145 Modificarea Regulamentului (UE) nr. 1095/2010
- Articolul 146 Modificarea Directivei 2013/36/UE
- Articolul 147 Modificarea Directivei (UE) 2019/1937
- Articolul 148 Transpunerea modificărilor aduse Directivelor 2013/36/UE și (UE) 2019/1937
- Articolul 149 Intrarea în vigoare și aplicarea
- care 57
- criptoactive 54
- înseamnă 50
- servicii 21
- articolul 21
- criptoactivelor 19
- sensul 17
- definiției 16
- directiva 16
- monedă 15
- numele 14
- unui 14
- punctul 14
- membru 14
- tranzacționare 13
- unei 13
- active 12
- electronică 12
- raportate 11
- este 11
- tokenurile 10
- //ue 10
- alineatul 10
- pentru 9
- prin 9
- statul 9
- solicită 9
- tokenuri 9
- admiterea 9
- clienților 8
- contra 8
- cazul 7
- criptoactive” 7
- multor 7
- către 6
- administrării 6
- persoana 6
- unuia 6
- //ce 6
- unor 6
- orice 6
- persoană 6
- directivei 5
- conformitate 5
- criptoactivele 5
- altă 5
- instituție 5
- fonduri 5
- emitent 5
- multe 5
Articolul 3
Definiții
(1) În sensul prezentului regulament, se aplică următoarele definiții:
1. | „tehnologia registrelor distribuite” sau „DLT” înseamnă o tehnologie care permite operarea și utilizarea de registre distribuite; |
2. | „registru distribuit” înseamnă un registru de informații care ține evidența tranzacțiilor și care este partajat între un set de noduri ale rețelei DLT și sincronizat între acestea, prin utilizarea unui mecanism de consens; |
3. | „mecanism de consens” înseamnă normele și procedurile prin care se ajunge la un acord între nodurile rețelei DLT cu privire la validarea unei tranzacții; |
4. | „nod al rețelei DLT” înseamnă un dispozitiv sau un proces care face parte dintr-o rețea și care deține o copie completă sau parțială a evidențelor privind toate tranzacțiile bazate pe un registru distribuit; |
5. | „criptoactiv” înseamnă o reprezentare digitală a unei valori sau a unui drept care poate fi transferată și stocată electronic, utilizând tehnologia registrelor distribuite sau o tehnologie similară; |
6. | „token raportat la active” înseamnă un tip de criptoactive care nu este un token de monedă electronică și care vizează menținerea unei valori stabile, prin raportare la o altă valoare sau la un alt drept ori la o combinație între acestea, inclusiv la una sau mai multe monede oficiale; |
7. | „token de monedă electronică” înseamnă un tip de criptoactive care vizează menținerea unei valori stabile prin raportare la valoarea unei monede oficiale; |
8. | „monedă oficială” înseamnă o monedă oficială a unei țări care este emisă de o bancă centrală sau de o altă autoritate monetară; |
9. | „token utilitar” înseamnă un tip de criptoactive care este destinat exclusiv să asigure accesul la un bun sau un serviciu furnizat de către emitentul său; |
10. | „emitent” înseamnă o persoană fizică sau juridică, sau o altă întreprindere, care emite criptoactive; |
11. | „emitent solicitant” înseamnă un emitent de tokenuri raportate la active sau de tokenuri de monedă electronică care solicită autorizarea de a face oferte publice sau admiterea la tranzacționare a criptoactivelor respective; |
12. | „ofertă publică” înseamnă o comunicare adresată unor persoane, sub orice formă și prin orice mijloace, care prezintă informații suficiente despre condițiile ofertei și despre criptoactivele oferite, astfel încât să permită potențialilor deținători să ia o decizie de a achiziționa sau nu criptoactivele respective; |
13. | „ofertant” înseamnă o persoană fizică sau juridică, sau o altă întreprindere, sau emitentul, care face o ofertă publică de criptoactive; |
14. | „fonduri” înseamnă fonduri în sensul definiției de la articolul 4 punctul 25 din Directiva (UE) 2015/2366; |
15. | „furnizor de servicii de criptoactive” înseamnă o persoană juridică sau o altă întreprindere a cărei ocupație sau activitate este furnizarea cu titlu profesional a unuia sau mai multor servicii de criptoactive către clienți și care este autorizată să furnizeze servicii de criptoactive în conformitate cu articolul 59; |
16. | „serviciu de criptoactive” înseamnă oricare dintre serviciile și activitățile următoare referitoare la orice criptoactiv:
|
17. | „asigurarea custodiei și a administrării criptoactivelor în numele clienților” înseamnă păstrarea în condiții de siguranță a criptoactivelor sau exercitarea controlului, în numele clienților, asupra criptoactivelor ori a mijloacelor de acces la astfel de criptoactive, dacă este cazul sub formă de chei de criptare private; |
18. | „operarea unei platforme de tranzacționare pentru criptoactive” înseamnă gestionarea unuia sau a mai multor sisteme multilaterale, care reunesc sau facilitează reunirea mai multor terți care cumpără și vând participații aferente criptoactivelor, în cadrul sistemului său și în conformitate cu normele sale, într-un mod care conduce la încheierea unui contract, fie prin schimbul criptoactivelor contra unor fonduri, fie prin schimbul criptoactivelor contra unor alte criptoactive; |
19. | „schimbul de criptoactive contra unor fonduri” înseamnă încheierea cu clienți de contracte de cumpărare sau de vânzare referitoare la criptoactive contra unor fonduri, utilizând capital propriu; |
20. | „schimbul de criptoactive contra altor criptoactive” înseamnă încheierea cu clienți de contracte de cumpărare sau de vânzare referitoare la criptoactive contra altor criptoactive, utilizând capital propriu; |
21. | „executarea ordinelor aferente criptoactivelor în numele clienților” înseamnă încheierea, în numele clienților, de acorduri pentru cumpărarea sau vânzarea unuia sau a mai multor criptoactive sau pentru subscrierea în numele clienților a unuia sau a mai multor criptoactive și include încheierea de contracte pentru vânzarea criptoactivelor în momentul ofertei publice sau admiterii lor la tranzacționare; |
22. | „plasarea de criptoactive” înseamnă comercializarea de criptoactive către cumpărători, în numele ori în contul ofertantului sau al unei părți legate de ofertant; |
23. | „primirea și transmiterea ordinelor aferente criptoactivelor în numele clienților” înseamnă primirea de la o persoană a unui ordin de cumpărare sau de vânzare a unuia sau a mai multor criptoactive ori de subscriere a unuia sau a mai multor criptoactive și transmiterea ordinului respectiv către un terț în vederea executării; |
24. | „oferirea de consultanță cu privire la criptoactive” înseamnă oferirea, formularea sau acceptarea de a formula recomandări personalizate adresate unui client, fie la cererea clientului, fie din inițiativa furnizorului de servicii de criptoactive care oferă consultanța, cu privire la una sau mai multe tranzacții care vizează criptoactive ori cu privire la utilizarea serviciilor de criptoactive; |
25. | „asigurarea administrării de portofolii de criptoactive” înseamnă administrarea discreționară și individualizată de portofolii care includ unul sau mai multe criptoactive, în cadrul unui mandat acordat de client; |
26. | „furnizarea de servicii de transfer de criptoactive în numele clienților” înseamnă furnizarea de servicii de transfer de criptoactive, în numele unei persoane fizice sau juridice, de la o adresă de registru distribuit la alta sau de la un cont de registru distribuit la altul; |
27. | „organ de conducere” înseamnă organul sau organele unui emitent, ale unui ofertant de criptoactive sau ale unei persoane care solicită admiterea la tranzacționare a criptoactivelor sau ale unui furnizor de servicii de criptoactive, care sunt desemnate în conformitate cu dreptul intern, care sunt abilitate să stabilească strategia, obiectivele și direcția generală a entității, și care supervizează și monitorizează procesul decizional al entității, și din care fac parte persoane care conduc efectiv activitatea entității; |
28. | „instituție de credit” înseamnă o instituție de credit în sensul definiției de la articolul 4 alineatul (1) punctul 1 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și autorizată în temeiul Directivei 2013/36/UE; |
29. | „firmă de investiții” înseamnă o firmă de investiții în sensul definiției de la articolul 4 alineatul (1) punctul 2 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și autorizată în temeiul Directivei 2014/65/UE; |
30. | „investitori calificați” înseamnă persoane sau entități care sunt enumerate la punctele 1-4 din secțiunea I a anexei II la Directiva 2014/65/UE; |
31. | „legături strânse” înseamnă legături strânse în sensul definiției de la articolul 4 alineatul (1) punctul 35 din Directiva 2014/65/UE; |
32. | „rezervă de active” înseamnă coșul de active de rezervă care garantează dreptul de creanță împotriva emitentului; |
33. | „stat membru de origine” înseamnă:
|
34. | „stat membru gazdă” înseamnă statul membru în care un ofertant de criptoactive sau persoana care solicită admiterea la tranzacționare a criptoactivelor a lansat o ofertă publică de criptoactive sau în care solicită admiterea la tranzacționare sau în care un furnizor de servicii de criptoactive furnizează servicii de criptoactive, atunci când acest stat membru diferă de statul membru de origine; |
35. | „autoritate competentă” înseamnă una sau mai multe autorități:
|
36. | „participație calificată” înseamnă deținerea, directă sau indirectă, în cadrul unui emitent de tokenuri raportate la active sau al unui furnizor de servicii de criptoactive, a unei participații care reprezintă cel puțin 10 % din capital sau din drepturile de vot, astfel cum se prevede la articolele 9 și, respectiv, 10 din Directiva 2004/109/CE a Parlamentului European și a Consiliului (32), având în vedere condițiile de reunire a participațiilor respective stabilite la articolul 12 alineatele (4) și (5) din directiva menționată, sau care permite exercitarea unei influențe semnificative asupra administrării emitentului de tokenuri raportate la active sau a administrării furnizorului de servicii de criptoactive în care este deținută participația respectivă; |
37. | „deținător de retail” înseamnă orice persoană fizică ce acționează în scopuri care nu sunt legate de activitatea sa comercială, economică, meșteșugărească sau profesională; |
38. | „interfață online” înseamnă orice software, inclusiv un website, o secțiune a unui website sau o aplicație, care este operat de către un ofertant de criptoactive sau un furnizor de servicii de criptoactive sau în numele acestuia și care servește la a oferi deținătorilor de criptoactive acces la criptoactivele lor și la a oferi clienților acces la serviciile de criptoactive; |
39. | „client” înseamnă orice persoană fizică sau juridică pentru care un furnizor de servicii de criptoactive furnizează servicii de criptoactive; |
40. | „cumpărări și vânzări simultane pe cont propriu” înseamnă cumpărări și vânzări simultane pe cont propriu în sensul definiției de la articolul 4 alineatul (1) punctul 38 din Directiva 2014/65/UE; |
41. | „servicii de plată” înseamnă servicii de plată în sensul definiției de la articolul 4 punctul 3 din Directiva (UE) 2015/2366; |
42. | „prestator de servicii de plată” înseamnă un prestator de servicii de plată în sensul definiției de la articolul 4 punctul 11 din Directiva (UE) 2015/2366; |
43. | „instituție emitentă de monedă electronică” înseamnă o instituție emitentă de monedă electronică în sensul definiției de la articolul 2 punctul 1 din Directiva 2009/110/CE; |
44. | „monedă electronică” înseamnă monedă electronică în sensul definiției de la articolul 2 punctul 2 din Directiva 2009/110/CE; |
45. | „date cu caracter personal” înseamnă date cu caracter personal în sensul definiției de la articolul 4 punctul 1 din Regulamentul (UE) 2016/679; |
46. | „instituție de plată” înseamnă o instituție de plată în sensul definiției de la articolul 4 punctul 4 din Directiva (UE) 2015/2366; |
47. | „societate de administrare a OPCVM” înseamnă o societate de administrare în sensul definiției de la articolul 2 alineatul (1) litera (b) din Directiva 2009/65/CE a Parlamentului European și a Consiliului (33); |
48. | „administrator de fonduri de investiții alternative” înseamnă un AFIA în sensul definiției de la articolul 4 alineatul (1) litera (b) din Directiva 2011/61/UE a Parlamentului European și a Consiliului (34); |
49. | „instrument financiar” înseamnă instrumente financiare în sensul definiției de la articolul 4 alineatul (1) punctul 15 din Directiva 2014/65/UE; |
50. | „depozit” înseamnă un depozit în sensul definiției de la articolul 2 alineatul (1) punctul 3 din Directiva 2014/49/UE; |
51. | „depozit structurat” înseamnă un depozit structurat în sensul definiției de la articolul 4 alineatul (1) punctul 43 din Directiva 2014/65/UE. |
(2) Comisia adoptă acte delegate în conformitate cu articolul 139 pentru a completa prezentul regulament prin detalierea elementelor tehnice ale definițiilor prevăzute la alineatul (1) de la prezentul articol și prin adaptarea definițiilor respective în funcție de evoluțiile pieței și de evoluțiile tehnologice.
TITLUL II
CRIPTOACTIVE, ALTELE DECÂT TOKENURILE RAPORTATE LA ACTIVE SAU TOKENURILE DE MONEDĂ ELECTRONICĂ
whereas
"La blockchain è lo strumento per gestire transazioni sicure tra sconosciuti"